Top 10 Жагдай ара Fund салык жөнүндө таанып-билүү

Стратегиясы менен, мисалы, салык жана кайтып Алдаганга

Мен кантип өз ара каражаттар боюнча салыктарды азайтуу керек? каражаттардын кайсы түрлөрү салык салынуучу каттоо үчүн жакшы болот? Эмне үчүн мен 1099 алган? өз ара фонд салык түшүнүү сиз кичирээк салым болуу менен жалпы киреше жакшыртууга жардам берет.

Алар барат деп, "эч нерсе өмүр, ал эми өлүм жана салыктар боюнча сөзсүз келет." Ошентсе да, салыктар азайтуу, ал тургай, өз ара фонд каржылап эске алуу менен алдын алууга болот. Ошондуктан, өз ара фонд салык боюнча негиздерин билүү менен, сиз жалпы каражат берүүнүн жогорулатууга мүмкүнчүлүк берет.

Бул өз ара фонд салык тууралуу билүү үчүн 10 маанилүү нерселер:

1. Asset Жайгашкан жери : ири каталардын бири каражат салык эсеп ичинде жогорку салыштырмалуу салыктардын жалпы ара каражаттарды жайгаштыруу кылып жатат. Мисалы, байланыш каражаттары жана бөлүштүрүү маянасы капиталга каражат салым салык эмес киреше. Ошондуктан, бул каражаттар, мисалы, ордуна АИР, 401 (л) же рента катары мыкты салык-кийинкиге калтырылгандыгына эсебинде сатылып жатат. Мына ушундай жол менен сиз ашыкча киреше салыгын оолак болот.
2. Салык-натыйжалуу каражаттар : Эгер салык эсеби бар болсо, мындай үзгүлтүксүз жекече же коллегиалдуу брокердик эсеп жана салыктарды азайтуу керек, эч кандай салык аз пайда ара каражат аябашы керек. Бул каражаттар салык натыйжалуу болуп эсептелет. Эгер байланыштар тобокелдигин керек болсо, мисалы, сиз карап мүмкүн шаардык байланыш каражаттарын федералдык боюнча жалпысынан салык акысыз киреше.
3. Кантип өз ара Fund ди ишке ашырылат : Кээ бир компаниялар пайда түрүндө запасы уюштуруучулардын өздөрүнүн пайдасына өтөт. көзөнөк салым өз ара фонд Ошон үчүн алар каражат жана андан өз ара фонд кармоочусу үчүн пайда өтөт компаниялардын пайда ала алат. Өз ара фонд салым көп төлөмдөр түрүндө киреше пайда үчүн тандаган, бирок салым деле салык карыз алат. карызы бар салык өлчөмү жана башка бардык нерселер сыяктуу, мезгил жана киреше салыгы кашаа кармап көз каранды.

1. 1099 түрлөрүн жана кандай түрлөрү менен аткаруу үчүн : салым тарабынан кабыл алынган 1099, анын негизги түрлөрү 1099-R, 1099-DIV, 1099-корреспонденттерин да жана 1099-С кирет. почта-жылы 1099 алганда Investors көп чөгөт. Бул салым ара фонд каржылап тарткан салыктар, алар 1099 алынган эмне болсо, азайтуу же кача алабыз түшүнүшү керек белгиси болуп саналат. Эгер өз ара фонд салык салуунун негиздерин билүү үчүн керек болсо, түшүнүү менен 1099 түрлөрү баштоо үчүн мыкты жер. Ошондой эле сиз IRS эмне талаптарын аткарууга жеткидей болушу үчүн болот!

1. Өз ара Fund Капитал мына Distributions : Сток ара каражаттар запасынын ондогон же жүздөгөн каражат алат. ар бир жылдын ичинде көп учурда өз ара фонд жетекчиси өз ара боюнча эл аралык запастын бир нече үлүштөрүн сатып алууга жана сатууга болот. менеджер, же ошол баалуу кагаздарды сатып алган учурдан тартып наркынын ээ запасын сатып жиберсе, Бул кесип ээлери анда аманатчынын (сиз) өтүп жаткан капиталдык жетишкендиктерди жарата.
2. Сиздин капитал кирешелерге бөлүштүрүлүүчү үчүн алдын ала ишти пландап : жалпы капиталдык пайда таратылышын, өз ара фонд компаниялар жалпысынан октябрда башталган капиталдык киреше бөлүштүрүү баа пост даярдоого жардам берет. Бул борбор пайда бөлүштүрүү баа салык күн мурун өз ара фонд шектүү (салык салынуучу эсептерине салынган каражаттарды таандык) планын жардам берет.
3. Салык жоготуу даярдоо : көптөгөн ишкерлер, алар кыскарган же капиталдык чыгашалар менен кирешелерден чегерүү менен аларды жок албай мүлккө салык төлөө ката кетиришет. Мисалы, сиз каалаган элестетип сиздин porftolio толуктайт жана эки каражаттарын сатуу боюнча чечим кабыл алат. Жалпысынан алганда, сиз башка корунун үлүшүн сатуу натыйжасында капиталдык чыгымдардын 1000 $ биринчи казынада жана сатуу натыйжасында капиталдык киреше 1000 $ бар болсо, бирдей пайда жана чыгым, бири-бирине ордун жана эч кандай салык карызы бар.

1. Салык наркы катышы : көрүнсө эле, салыктык наркы катышы салыктар салым таза киреше таасир кантип өлчөө болуп саналат. Мисалы, эгер сиздин ара фонд тарабынан тарткан салык, ал эми салык чыгымдар алдында 10% кайтарып табат жалпы кайтып 9% га чейин азайтуу салыктык наркы катышы 1% түзөт. Investors чейинки салык, салык эске алуу менен берүүнүн жана өз ара каражаттардын салыктык наркы катышын таба аласыз Монингстар .
2. Index каражаттар VS жигердүүлүк Managed каражаттарды : "базарын сабап" аракет каражаттарды жөн гана жигердүү тескөөгө каражаттарды жана каражаттарды рынокто же берилген ориентир жөн башкарылат каражаттарды деп натыйжаларын дал аракет деп аталат. Жигердүүлүк менен башкарылган каражаттар, адатта жогорку оборот (көп запасы же кишенделгидей сатып алууга жана сатууга), ошондуктан индекси акча каражаттарынын, ошондой эле алмашуу соода каражаттарды (ETFs) жогору салык баасына ээ. Салык натыйжалуулугун, сиз бир колдонуу менен карап келет мыкты S & P 500 Index каражаттарды .

1. Мыкты өз ара акча каражатын тандоо керек : Бул 10 же андан да көп жылдар эле жакшы, айрыкча, узак убакыт ичинде өз ара каражаттар, аткарууда, булар көбүнчө төмөн салык чыгымдар менен бөлүп берүүдө эч кандай кокустук эмес. Ошондуктан бир салым мыкты артист каражат издеп издеп, кыязы, төмөнкү салык чыгымдардын төмөн ортосунда жогорку көз карандылык бар, анткени, аракет жок болсо да, көптөгөн салык натыйжалуу каражат табат жүгүртүүнүн катышы төмөн жана чыгашалар катышы жогорку салыштырмалуу отчетун берген, айрыкча узак салым мезгилдер үчүн.

: Полная сайтында маалымат гана талкуулоо максатында, ошондой эле салык же салымдардын насаат катары туура эмес туура эмес берилген. Кандай жагдай болсо да бул жөнүндө маалымат баалуу кагаздарды сатып алуу же сатуу сунуштамасы эмнени билдирет.