өз ара каражаттарды эки зор күчтүү жеткиликтүүлүгү жана жөнөкөйлүгү бар: дээрлик ар бир адам аларды сатып алууга жана түшүнүүгө жеңил болуп саналат. Сен мыктысын алып келсе, өз ара каражаттарды , сиздин тандоо текшерүү тизмесинде үчүн негизги нерселер бир ууч гана бар:
Сиз мыкты өз ара каражат издеп баштоо алдында, сизге керек жакшы курал сиз изилдөө жардам берет. Сиз таап, Morningstar кору Screener менен негизги ара фонд тандоо критерийлеринин баары колдоно алышат.
Алардын негизги мүчөлүгүнө кирүү үчүн, эгерде бул фонд SCREENER акысыз.
Натыйжалуулугун баалоо үчүн тийиштүү Историй колдонуу
мыкты өз ара каражаттарды тандап алуу үчүн, аткаруу сот кантип билүү керек. Мындай Кордын салыштырмалуу категория орточо же көрсөткүчү катары тиешелүү багытка ар Кордын тарыхый берүүнүн, карап көрөлү. Мисалы, акция өз ара каражат аткаруу салыштырганда S & P 500 индекси .
Өз ара каражат жумшаса жатканын эстен чыгарбоо керек , узак мөөнөттүү салым кошкондугу үчүн (3 жылдан ашкан). Ошондуктан 5-жыл кайтып боюнча тандоо критерийлери жана оор салмак койду. фонд, бул бери болсо, ошондой эле 10-жылы кайтып карап. фонд 5 жылдык отчетун ориентирлер мыкты жасаган болсо, радар аны сактап калат. Болбосо карап алып.
Менеджер жайгаштырууну Length текшерүү
Көпчүлүк ишкерлер менеджер каражаттарды башкаруу жатат канча убакытка созулат? Менеджер, өктөөсүн ичине, көз жаздымда.
жок дегенде 3 жыл менеджер менен салыштырылганда, издөөгө жана мөөнөтү сиз менеджер корунун бийликте болуп келген, ошол эле убакыт көрсөтөт карап жатышат шектенбесек болот. Эгер, мисалы, сиз мыкты 5-жыл кайтып, бирок менеджер жайгаштыруунун гана 1 жыл бар казынада акча таптым, ал учурдагы менеджер акыркы 5 жылдык иш-4 эч кандай насыя алат дегенди билдирет.
Төлөмдөрдү жана чыгымдарды төмөн болгула
Жыйымдар жана чыгашалар салым берүүнүн жыйынтыктары жөнүндө түздөн-түз сүйрөө болуп саналат. Ошентип, аз жыйымдар менен каражаттар жана чыгашалар жогорку салыштырмалуу чыгашалар менен караганда, узак убакыт бою жакшы аткара алышат. Гана менен өз ара каражаттарды карап чыгаша катышы 1,00% га төмөн. Эскертүү: орточо чыгаша катышы болжол менен 1,50% ды түзөт. Ошондой эле, бир гана колдонуу менен сатуу айып (жүктер) качууга эч кандай салт каражат .
Төмөн жүгүртүүнүн белгиленген Мына,
Жүгүртүү аттуу соода иш чара болуп саналат. Бул фонд менеджер биржалык же сатуу жана сатып алуу көп учурда кантип билдирет байланыш чарбасын каражат. Жүгүртүү көп жүгүртүү катышы деген пайыз катары көрсөтүлөт. Бир аз жүгүртүү катышы (20% 30% га чейин) салым үчүн жалпысынан мыкты болгон сатып алуу жана-бүлө стратегиясын жана аз соода чыгымдарын көрсөтөт. Жогорку жүгүртүү катышы (100дөн ашуун%) жогору, салыштырмалуу соода чыгымдарды жараткан баалуу кагаздардын олуттуу сатып алуу жана сатуу боюнча стратегиясын көрсөтүп турат.
мүнөзү, өз ара каражаттар ар түрдүү салымдар; Алар баары бир себетке запастарын жана / же кишендегидей ондогон же жүздөгөн өткөрөт. Ошентсе да, ал дагы эле изилдеп жаткан каражаттардын канча запасы же байланыштар боюнча өткөрүлөт текшерип жакшы идея. Эгер, мисалы, фонд 20 түрдүү запасы жумшалат (үлүшүнүн), бир өскөн коркунучу бар бийик туруксуздуктун (тез кыймылдар өйдө же ылдый баасы).
Сиз кыска убакыт аралыгында наркынын жогору кирешелерден, ошондой эле олуттуу төмөндөйт башынан өткөрөт. туура өзгөчөлөнүү жана төмөнкү салыштырмалуу тобокелдик, фонд салуудан мурда, бери дегенде, 50 мүлкү бар экенине эмне үчүн шектенбесек болот текшерүү.
мурунку пункт, айрыкча, биринчи кезекте, негизинен фонд жетекчилери мындай узак убакыт ичинде Бирок S & P 500, ал индекси менен ченегенде, баалуу кагаздар рыногунда орточо киреше, ашып аракет кылып жатышат, демек, жигердүү тескөөгө, жаткан өз ара каражаттарын тандоо үчүн 10 жыл же андан көп, жигердүү тескөөгө каражаттардын көпчүлүк бөлүгү дайыма көп салым колдонууга эмне үчүн бул биржа индекстерин, ашып эмес, индекси каражат .