Капитал кирешелерге Сиз сураган жокмун, анткени
Эч кандай салым ара каражаттарын тандоодо зарыл көп салык төлөп берүүнү аныктайт. Ал эми силер алар жөнүндө жана алар кандай иштеп, эмне менен тааныш эмес, анда капиталдык пайда бөлүнүшү кайтарып сени кармай алат.
капиталдык пайда бөлүштүрүү жөнүндө ойлонуп үйрөтүп, жакшы салым болот.
Өз ара Fund Капитал мына кантип Distributions пайда болот
Жыл сайын жалпысынан жылдын акыркы эки айдан ичинде, өз ара фонд катышуучуларын өз ара каражаттарынын эсебинен капиталдык пайда таркатууну алуу мүмкүнчүлүгүн туш. Бирок бул жакшы кандай пайда жок.
Бул борбор пайда бөлүштүрүү салык жылында Кордын үлүшүнүн бир же бир нече үлүшүн сатуу башкаруунун натыйжасы болуп саналат. фонд менеджер улам өзгөрүп маанай запастарын сатуу жөнүндө чечимди кабыл алса, же фонд жөн гана катышуучусу кайтарып үчүн акча керек (а пакетинин корунун үлүшүн сатат болсо) болсо да, мал фонд кийин соода жогору болсо, алгач сатып бул фонд үлүшүнө жетишкендиктерин жок дегенде 95% бөлүштүрүү керек.
Фонд бир Менчик каралбаса, капиталдык пайда бөлүштүрүү фонд үлүшүнө салык салынууга тийиш болгон салык кийинки эсеп (IRA, 401k, ж.б.).
$ Мисалы, XYZ ара Fund үчүн 20 жыл мурун запастарын 100000 үлүштөрүн сатып деп айтсын 1.
Бир натыйжа $ 50 үчүн фонд бүгүн 100,000 үлүшүн сатат узак мөөнөттүү капиталды пайда үлүшү күнүнө $ 49. Фонд учурдагы үлүшүн төмөндөтүүгө бөлүштүрүү жана катышуучулары, алардын жеке пайда билдирүүгө милдеттүү салык кайтарып .
Капитал менен пайда бөлүштүрүү экономикалык мааниси эмнеде?
бул борбор пайда бөлүштүрүүнү алууга жакшы сыяктуу сезилиши мүмкүн, бирок, чынында, бөлүштүрүүгө эч кандай оң-экономикалык мааниси бар.
Мисалы, өз ара XYZ Fund бөлүштүрүү боюнча ары карап:
- Сиз XYZ ара фонд 1000 үлүшүнө ээ. Фонд бар, таза наркынын үлүшү күнүнө $ 10 (NAV). каражаттын Сиздин салым 10,000 $ барабар.
- жалпы каражаттын сиздин өткөрүү наркы $ 10,000 (үлүшү 10 $ 1000 үлүштөрү) болуп саналат жана бардык капиталдык топтоону жана пайда reinvest.
- Фонд бөлүштүрөт узак мөөнөттүү капиталдык кирешелерден мурдагы Мисалы сүрөттөлгөн. Өткөн Мисалы корунун 10% болуп массасынын сатуу боюнча узак мөөнөттүү капиталдын жалпы таза наркынын же үлүшү күнүнө $ 1 түздү.
- Эсепке алуу күнү жазуу Уюштуруучусу өздөрү ээ болгон ар бир үлүшү 1 $ алууга жана корунун NAV 1 $ кыскартылат болот экс-бөлүштүрүү датасы .
- Натыйжада, сен жазуусу каражат бөлүнгөн турган $ 1000, кабыл алгыла.
- рыноктук наркын эч кандай өзгөрүү жок деп ойлошуп, сен дагы эле корунун 10000 $ ээ.
Кандай? Кордын NAV $ 9 $ 1 капиталдык пайда бөлүштүрүү жана силерге 1,111.11 үлүштөрүнүн бардыгы үчүн пайда бөлүнгөн чейин кыскарган ($ 1000 $ 9 боюнча жаңы Nav боюнча бөлүнгөн 111,11 үлүштөрүн сатып). Эгер пайда reinvest жок болсо, анда 9 $ 1,000 акча $ 1000 үлүшкө ээ болмок. Кандай болсо да, сиз 10000 $ бар.
Эгерде салык салынуучу эсебинде ара каражаттарын ээ болсо, мурда да айтылгандай, бул борбор пайда бөлүштүрүү салыктык мыйзам алып келет.
Карылар пландары (сергеич, 401ks, ж.б.) капиталдык пайда таркатуунун тарабынан эч кандай таасир эткен жок. эстен чыгарбайлы, киреше жумшоо Сиздин чыгымдардын негизинде кошулат - фонд, акыры, сатып жатканда, салык салынуучу пайданы азайтуу.
Эгерде салык салынуучу эсебинде ара каражаттарын ээ Эгер индекси каражаттарды камтыйт аз-жүгүртүү каражаттарынын, басым болушу мүмкүн салык натыйжалуу өз ара акча каражаттарын (ал тургай кээ бир жигердүү тескөөгө каражат аз болот көлөмүн ). Болбосо, эгерде жана фонд компаниянын сайтынан ар бир жылдын аныктоо октябрда башталган барып карап капиталдык пайда бөлүштүрүү болот керек.
Бөлүштүрүү чоң деп болжолдонуп жаткан болсо, артыкчылыктарды жана ашпашы керек кор ээ кемчиликтерди . Ал тургай, бөлүштүрүүгө жол бербөө максатында каражаттарды сатууга болот. Сиз бөлүштүрүүнү качуу үчүн каражаттарды сатып келсе, 30 күндүн ичинде кайра куруу (силер да сатып, ал билиши салык эсеби же АИР), сиз катуураак бир чуркап барам IRS жуугуч сатуу эрежелери .