маселе, биз артка каражат жок деп; Биз алдыга жана талдоо үчүн көп бар каражат өз ара казынада тажрыйбаларын карап караганда. Негизи, келечектеги ишинин мыкты көрсөткүчтөрү көп салым жумуп нерселерди камтыйт.
Сыяктуу эле, башка маанилүү жагдайлар бар менеджер менен салыштырылганда , чыгашалар катышы , жүгүртүү катышы , ошондой эле салык талдоо жана өз ара казынада нерсе сатып алардан мурун салыштыруу натыйжалуулугу:
Анализдөө, өз ара Fund аткарылышын
Сиз тарыхый отчетун талдап турган болсо, анда ал эмне үчүн керек. Өткөндөгү аткарууу мунун болочок натыйжаларына кепилдик бербейт, бирок аны анализдеп жатканда маанилүү жигердүү башкарган каражат . Бирок, көптөгөн ишкерлер дайыма мыкты аткарып каражаттарды сатып алуу жана начар аткарып жаткан адамдарды сатуу менен аткарууну кууп тузагына түшүп калышы. Бул жөн гана базар качан бир салым камсыз кылат дагы бир түрү ар дайым жогору сатып төмөн сатуу болуп калат, - акылдуу салым жүрүм карама-каршы. Акыркы натыйжалуулугун талдоо, бул убакыт тилкелери арасында дайыма өзгөрүп туруучу экономикалык чөйрөгө багыт боюнча фонд жетекчисинин чебер көбүрөөк көрсөткүчү болуп саналат, анткени, 5 жылдык, 10 жылдык берүүнүн жыйынтыктары жөнүндө көбүрөөк басым жасалат.
Анализдөө менеджери менен салыштырылганда,
Эгер өз ара Кордын 5 жылдык жана 10 жылдык отчетун жактырып калган болсо, анда башкаруучу бир гана жыл бийликте болуп келген болсо, бул корунун үлүштөрүн сатып алууга туура болушу мүмкүн. Бул өткөн менеджер күчтүү узак мөөнөттүү аткарылбагандыгы үчүн жооп берет, бирок жаңы менеджер, аны өзүн далилденген жок элек көрсөтүп турат.
Ошо сыяктуу эле, 10-жылы кайтып башка караганда, кедей карасак аттуу бошотот болмок эмес каражаттардын түрлөрү 5-жылдык ишинин жакшы көрүнөт жана менеджер жайгаштыруунун 5 жыл болсо, анда. Бул учурда, азыркы менеджер 5 жылдык отчетун кредитти алуу, ал эми 10-жыл үчүн айыптуу алуу керек. Кыскача айтканда, сиз анализдеп мөөнөтү учурдагы жетекчисинин ыйгарым дал шектенбесек болот. Ошондой эле толугу менен 3 жылдан кем менеджер салыштырылганда менен акча каражаттарын алдын алуу үчүн керек болушу мүмкүн.
бир төмөн чыгаша катышы изде:
Төмөн чыгымдар фонд жогорку чыгымдардын катышы менен окшош каражаттарды каршы башчысы башталышын берет. башкача айтканда, жогорку салыштырмалуу чыгымдар аткаруу боюнча сүйрөө болуп саналат. Мисалы, бирдей башка бардык нерселер, 0,50 жана чыгашалар катышы менен өз ара фонд 1.00 бир чыгымдардын катышы менен салыштырууга өнүктүрүү үстүнөн күчтүү артыкчылыгы бар.
эки каражаттар ошол жылы 10,00% жалпы киреше (чыгашалар чейин) бар болсо, анда биринчи фонд (чыгымдарга) таза кайтып болмок 9,50% га аманатчынын жана экинчи түшкөн 9.00% таза кайтып келет. Small аманат убакыттын өтүшү менен чоң аманат айланат.
Албетте, мындай фонд менеджер убакыт (5 жыл) күчтүү жогорку салыштырмалуу чыгашалар менен жолу (кеминде 5 жыл) кыска мезгилдин аралыгында материалдар, бирок бул чыгып-аткаруу узак убакыт бою дайыма жетүү кыйынга турат өндүрө алат.
Бул салым индекси каражаттарды тандоого эмне үчүн : чыгымдар төмөн жана узак мөөнөттүү кайрадан жигердүү тескөөгө каражаттардын көпчүлүк жогору орто жатышат.
бир төмөн жүгүртүү катышы изде:
Каражаттарды жүгүртүү өткөн жылы алмаштырылды Кордын холдинг пайызын түзөт. Мисалы, өз ара фонд 100 башка көзөнөк жумшаган жана бир жылдын ичинде алардын 50 алмаштырылган болсо, жүгүртүү катышы 50% ды түзөт. Жүгүртүү менен байланыштуу катышы чыгымдарынын жогорку салыштырмалуу соода (сатып алуу жана сатуу), мисалы, соода комиссияларынын жана изилдөө чыгымдар катары жогору чыгымдар, кетет, анткени. Бир аз салыштырмалуу жүгүртүү катышы да өтө карама-каршы болуп, көбүнчө узак мөөнөттүү салым үчүн тандалган жана фонд жетекчиси тарабынан бекем ишеним көрсөтүп, бир салым көз карашын "жана кармап сатып", көрсөтүп базар убакыт стратегиянын кыска күчтүү макул болот, Точная кайтат, бирок көбөйүп коркунучун жагы.
Эске алма-а-алма сыяктуу байланыш каражаттары катары бийлик, себеби, алардын тиешелүү категория орточо каражаттарды жана бул жерден салыштыруу кээ бир каражаттар, табигый башка караганда жогору табарын бар болгула фонд түрлөрү жана категориялары.
Салык салынуучу эсептер үчүн салык-натыйжалуу каражат табуу
Сиз салымдарын өткөрөт, ал эми Сиздин акча көбүрөөк сактоо жана ал боюнча пайыздарды киреше, анткени Төмөнкү салыктар, адатта жогорку берүүнүн которот. Көпчүлүк ишкерлер мындай АИР болуп, жок эле дегенде, бир салык кийинки эсеп бар, 401 (к), 403 (б) же рента, бирок жеке же биргелешкен брокердик эсеби жок болсо, анда негизинен пайда эмес, өз ара каражат табуу керек пайда жана капитал пайда таратуунун бир салык жүгүнүн өтө көп. Ушул себептен улам, сиз алыс болуш керек болушу мүмкүн бөлүштүрүү өз ара каражаттарын жана байланыш каражаттарын , эгерде мүмкүн болсо, дайыма брокердик эсебине которулат. Сиз салык кийинки эсеп боюнча бул каражаттарды берет. Негизинде ар кандай каттоо бул стратегиялык оюндар жана бөлүнүп каражаттар салык натыйжалуулугун аталган мүлк жайгашкан .
Карап көрөлү Index каражат
Өз ара каражаттарды талдоо үчүн жогоруда колдонмолору баары тандоо, биринчи кезекте, болуп жигердүү башкарган каражат . Бирок биз үчүн, талдоо жараяны жөн башкарган каражат биринчи кезекте, анткени дээрлик кереги жок индекси каражаттар табигый аз чыгашалар мамилелери жана төмөн жүгүртүүсү мамилелери жана менеджер жайгаштыруунун жалпысынан карап эмес. индекси каражаттарын талдоо, сиз төмөнкү чыгымдар бул фонд түрү негизги артыкчылыгы болуп саналат, анткени чыгымдардын катышы төмөн сөзсүз келет. Мисалы, мыкты S & P 500 Index каражаттар төмөнкү наркы индекси каражат болуп эсептелет. Сен бир гана индекси каражаттарды колдоно турган болсо, анда сиз индекси акча каражаттарынын, ошондой эле мыкты жалпы тандоо таба аласыз, Vanguard салымдардын эсебин ачуу үчүн керек болушу мүмкүн ETFs бир фонд жерде жеткиликтүү.
: Полная сайтында маалымат гана талкуу максаттары үчүн каралган, жана салым насаат катары туура эмес деп ойлобошубуз керек. Кандай жагдай болсо да бул жөнүндө маалымат баалуу кагаздарды сатып алуу же сатуу сунуштамасы эмнени билдирет.