Каржы Элтичилигинде табуу кантип кам көргөнү силер үчүн туура Үйрөнүү
Түшүнүү Сиздин муктаждыктарын
Эгер сен да, атүгүл кесиптик издей баштайт мурун, түшүнүү керек , анткени сен каржылык пландаштыруучулардан келет деген эмне .
Сиз комплекстүү пландоо пикирин керекпи? Эгер пенсия куржунунун карап чыгуу керекпи? Сиз бизнес-пландаштыруу маселелери менен иштеген жатабы?
Ар түрдүү пландоочулар экспертизанын ар кандай багыттары бар, ошондуктан сиз белгилүү бир абалды чечүү кимдир бирөөнү табыш үчүн өтө маанилүү болуп саналат. Эгер белгилүү бир муктаждыктарын айланасындагы кээ бир негизги маалымат менен куралданган жатканда, келечеги ондогон аркылуу калбырдан туруп, ылдый чечим жасаса болот.
Башкалар менен сүйлөш
болочок куруу үчүн мыкты жолдорунун бири башкалар менен сүйлөшүп турат. Эгер сизде алиге чейин бухгалтер бар болсо, анда алар сиздин кырдаал менен жардам бере кандайдыр бир тузак билишпесин сурап көр. Сиз ошондой эле багыттоо үчүн ишеним достор жана үй-бүлө же башка бирөө менен текшерүү. Бул тел китепти же интернетке жуучу чейин бир нече биринчи сунуштарды алуу үчүн жакшы болот.
Белгилердин экенин кабыл алуу
каржылык кызмат өнөр күбөлүк, белгилер жана кыскартуулар да аз эмес, бирок алар эмнени түшүнүү сиз болочок пландоо жөнүндө бир аз көбүрөөк билүү жардам берет.
- Тастыкталган бухгалтер (ПАК) - А ПАК катуу билим берүү жана уруксат талаптарга жооп берген тажрыйбалуу бухгалтер болуп саналат. А ПАКтын салык маселелери боюнча жакшы чечим болот.
- Жеке каржы адиси (PFS) - CPAs кошумча каржылык пландоо билим өтүүгө жана жолугушуу сынак жана тажрыйбасы талаптарды өткөндөн кийин болот ПАК / PFS белгини пайдаланууга болот.
- Күбөлөндүрүлгөн Каржы уюштуруучу (CFP®) - CFP стажы үч жылдан кем талап абдан кадыр-барктуу каржылык пландоо белгилердин бири болуп саналат, этика катуу кодду колдонуп, бир узун текшерүүдөн өтүшөт. Бул адамдар каржылык жардамдарды кенен спектрин берүү мүмкүнчүлүгүнө ээ болот.
- Chartered каржы адиси (ChFC) - бул, адатта, камсыздандыруу экономика жана салымдардын кошумча билим берүү талаптарына жооп берүү аркылуу аны каржылык пландоонун кээ бир аспектилери боюнча адистешкен адистер болуп саналат.
- Chartered Карылар пландаштыруу Сооротуучу (CRPC) - А CRPC белги каржылык пландоо колледжинин аркылуу чыгуучулар менен адистешүүгө жол сунушталат пенсия пландаштыруу . Бул адамдар да экзамен жана этикалык катуу коду жооп берүүгө тийиш.
колдонуу менен 50 жылдан ашуун белгилер бар экенин эстен чыгарбайлы, ошондуктан сиз туш мүмкүн болот таралган адамдардын гана кыскача баяндамасы болуп саналат. башка бирөө да жок болот, ал эми кээ бир стратегияны иштеп, бир нече белгилерге ээ болушу мүмкүн.
маек талапкерлерди
Эгер талаптарга жооп көрүнгөн бир нече жергиликтүү куруу тапкандан кийин, алар менен жолугушуу үчүн убакыт керек. Бири кадыр-каржылык пландоочусу жок наркы боюнча тааныштыруу жыйынын өткөрөт. Бул биринчи отуруму сага жана пландаштыргыч да пайдалуу.
пландоочусу алар жумушка жарактуу болсо, аныктай алат, ал эми сиз издеп жаткан кандай түшүндүрүп, суроо берип, сен үчүн мүмкүнчүлүк берет.
Алар төлөнөт кантип табуу Out
Каржылык пландоочулары ар кандай жолдор менен толтурулат болот. Бул суроо өтө маанилүү маселе болуп саналат; Алар акыл-өз кызыкчылыгы менен ишчараларды текшер келет, анткени, бир сатууга даярдоо жок.
- Комиссия - Бул адаттагыдай каржылык адистер өндүрүлөт таралган ыкмасы болуп келет. Бул сиз жумшап, жалпы сатып алуу бир пайыздык чыгарылат жана бир бөлүгү сиздин кураторум түздөн-түз барып калат сатып алуу дегенди түшүндүрөт. Бул сөзсүз түрдө жаман эмес, бирок, алар так ошондой кылышты, алар акча жасай алышат салым салып мажбур эмес, абдан этият болушу керек.
- Flat алымдар - ордун дагы бир ыкмасы болуп жалпак төлөм болуп саналат. Кээ бир жалпак сааттык чени же ар тараптуу каржылык планын чогуу коюу үчүн батир акысын өндүрүшү мүмкүн болот. Эреже катары, алар кандайдыр бир салымдарды же болбосо сатып алуу же төлөнүп жаткан бери таламдардын кагылышуусу аз кооптонуу бар.
- Комиссия баалулуктардын негизинде - белгилүү болуп, бирок башка эки жолдору жөнөкөй эле эмес, ал эми кээ бир стратегияны аларга салынган келген каражаттардын пайыздык негизинде жыл сайын акы.
Бул ордун толтуруу үч элдик ыкмалары бар да, көптөгөн сиз менен жолугушуп, куруу Бул ыкмалардын айкалышуусун чалыш табууга мүмкүн. сен кесиптик жалдоо аркылуу ишке ашыруу үчүн аракет кылып жатканын алдыруу болсо, Кандай болбосун, алар толтурулат жана аныктоо үчүн кандай түшүнүүгө сага чейин.
Сиздин иш-жайлуу болуп,
Эгер муктаждыктарын аныктап алгандан кийин, булактарды жана жолдомо издеп келечектүү иштеп чыгуучуларынын менен жолугушту, акыры бир чечим кабыл алынды, сиз пландаштыруучулардан менен сезе ишенимдүү болушубуз керек.
Сиз тандаган кесиптик сага жана сенин каржылык тууралуу көп билиши керек болот. Сиз бул маалымат менен бөлүшүүгө, ошондой эле мүмкүн болушунча чынчыл болууну жетиштүү эркин болушу керек. Эгер жок болсо, аларды коркунучка акча коюу мүмкүн.