насаатчы ысмын кийин пайда болуп, айлалары белгилөөлөр
Биринчи кадам анын ысмы кийин финансы кесиптик белгини түшүнүү карап тартылган жана ал-дегенди билдирет, ал так билүү, ал боюнча окуудан каржы кандай жатканымды айтам.
Каржыны пландаштыруу Designations
Эгер үй-бүлө үчүн квалификациялуу каржылык жетекчиге тандап жатабыз, эгерде CFP ® -Certified Financial Planner TM -designation алган кесиптик изде. Ал бул белгини пайдаланууга CFP ® Улуттук банк билим берүү, экспертиза, тажрыйбасы жана этика талаптарга ылайык келүүгө тийиш.
сынак камсыздандыруу, коргоо, салык салуу, кыймылсыз мүлк пландаштыруу, жана каржылык пландоо аймактарында кенен чөйрөсүн камтыйт. Алардын көпчүлүгү бир эле адис бар, бирок, алар колдон келбей турган иштерди чечүүгө өз тармактарында башка адистерди колдонушат. Сиз стандарттарын CFP ® Башкармасынын тартып CFP ® белгилөө жөнүндө көбүрөөк биле алабыз.
Дагы бир татыктуу белги PFS болуп саналат. Бул тастыкталган бухгалтер же CPAs жете алабыз деп каржылык арачысы белги болуп саналат. Чынында эле, PFS белгини гана CPAs ээ болот. Сиз каржылык пландоо муктаждыгы менен бирге салык пландоо муктаждыктарын ортого болсо, ушул белги менен бирөөнү таап келет.
Карылар уюштуруучу Designations
көп белгилер адам улгайган жарандарга карата колдонулуучу иш тажрыйбага ээ болушу мүмкүн деп болжолдоого да, көптөгөн ишенимдүү кароого алынбайт. Сиз пенсияга жакын болсо, Wall Street Journal сиз каржы арачысы үч белгилердин бирине ээ келет деп айтылат:
- Карылар киреше өндүрүш бирикмеси тарабынан белгиленген Карылар башкаруу аналитиги ®, же си ®,
- Америка колледжинин аркылуу сунуш Карылар кирешелер Certified Professional, же RICP,
- Күбөлөндүрүлгөн Карылар Сооротуучу же БУК, Карылар билим берүү боюнча эл аралык корунун тарабынан белгиленген
Сиз өнөр эксперт Майкл Kitces си vs. RICP боюнча VS өткөзгөн бул үч белгилердин толук мисал табууга болот - мыкты Карылар киреше Каржылык жетекчилер үчүн белги тандоо.
Баалуу кагаздарды башкаруу грамоталарын
Сиз жеке запастарын жана байланыштарынын бир карата башкаруу үчүн салым жетекчиге жалдаш үчүн, издеп жаткан болсо, анын CFA ® белгини бар бирөө. Бул белги Chartered аналитик жана ал бир нече жылдан бери изилдеп, үч башка сынак көлөмүн өтүп тарабынан баалуу кагаздар өнөр жай кылдат билим менен көрсөтүшү керек эле дегенди билдирет деп чечмеленет. өз ара фонд башкаруу дүйнөдө жогорку орундардын көпчүлүгү жок дегенде бир CFA белгини жеткен адамдар тарабынан өткөрүлөт.
Эгер өз ара каражаттардын карата башкаруу же карата ар кандай бөлүктөрүн аракетибизге уядан тандоо үчүн жетекчиге Жумушка болсо, CIMA күбөлөндүрүүнү кармап бирөөнү карап көрөлү. CIMA тастыкталган кагаздарды башкаруу Analyst® чечмеленет.
Бул белги статистиканын эксперттик билимди, каржы, экономика, адистигин базарларды, куржунунун теориясын, жүрүм-турум каржылоо, жана ар түрдүү жигердүү куруу үчүн куржунунун менеджер тандоо боюнча буруу талап кылынат.
камсыздандыруу Адистер
белгилүү бир камсыздандыруу муктаждыктарына жараша, бир камсыздандыруу продукт дагы бир башкача төлөнөт бир андеррайтердин билүү даражасын же өнүккөн түшүнүк жетишилген жаткан адамды талап эмес. Бирок көп пландоочулар тобокелдиктерди өткөрүүнүн же салык пландоо каражаты катары камсыздандырууну колдонуп, ал силердин камсыздандыруу адистин шарттарыбызды түшүнүү үчүн мааниси бар.
Алардын көбү Chartered каржы адиси ® же ChFC белгини өткөрөт. Кадимки ChFC кесиптик ушул белгини жетүү үчүн болжол менен 400 саат бою, ал аны сактап калуу үчүн ар бир эки жыл сайын үзгүлтүксүз билим 30 саат алышы керек болот.
мал-өткөрүп берүү жана комплекстүү пландоо адистиги боюнча аймактар бул белги менен баяндалат.
Кошумча ресурстар
Каржы арачысы көптөгөн башка белгилерге ээ болот, бирок алардын көбү талаптарыбызга талап кылбайт. Алар жөн гана кимдир бирөө, анын аты артында каттарды кошууга жардам берүү үчүн иштелип чыккан жатасыз. Сиз Understanding Каржы белгилөөлөр, каржылык кызматтарды жөнгө салуу органдарынын бири тарабынан каржыланган сайтка баруу менен башка белгилер жөнүндө көбүрөөк биле алабыз.
Ал ар дайым жетекчиси анын текшерүү жана кайра чакырып алуу грамоталарын Арыз жазып , ага жумушка чейин.