Калкты кенешчилер сен жолдо бойдон калууга жардам берет
Кээ бир салым кенешчилер каржылык жашоонун бардык тармактарында карап, ар тараптуу салым планын чогуу коюу бирдиктүү жол менен иштешет. Бул учурда "байлык башкаруу" деп аталат. Башка кенешчилер мындай бөлүштүрүү маянасы корун, же коммуналдык байланыштар боюнча эксперт катары, бир кууш багыттагы бар.
каржылык пландоо сыяктуу эле, Investment Advisor байлыгы башкаруу түрү базалык каржылык максаттарды түшүнүү зарыл. Бул, алар сага акча керек болгондо билем, керек сен эмне үчүн аны колдонууга болот дегенди түшүндүрөт. Алар сен жөнүндө жеке жана каржылык маалыматтарды топтоо керек. Алар коркунуч үчүн сабырдуулук, кайра сиздин күтүлүүчү курсун жана каражат зыян үчүн каржылоо мүмкүнчүлүгүн түшүнүү үчүн убакыт керек.
Ар тараптуу салым арачысы учурдагы салымдарды талдоо жана алдыга эмне кылуу керек тууралуу сунуштарды иштеп чыгуу үчүн бул маалыматты колдонот.
А уролог салым арачысы, адатта, чогуу бирдиктүү планын эмес. Тескерисинче, алар экспертизанын алардын аянттын чегинде өздөрүнүн стратегиясын жана натыйжалары боюнча чагылдырылат.
бир жагы айрым бөлүктөрүн башкаруу тар багытталган салым уядан жалдаш үчүн, бир байлык башкаруу салымдардын арачысы үчүн жалпы болуп саналат.
кеп кандай салым кеъешчиси бирдиктүү, байлык башкаруу түрү, мага жардам бере алат?
байлык башкаруу багытталган арачысы айтып берет:
- салууга эмне үчүн
- корлору же өз ара каражаттарды сатып алууга болобу?
- Сиз колдонуу керек болсо индекси каражаттарын же активдүү фонд жетекчилери
- сиздин пенсия эсептерин ичинде пайдалануу үчүн салымдар
- Эмне коркунучтар ар салымдардын менен байланышкан
- кайтарып берүү курсу күтүлүүдө эмне сен куржунунун алуу үчүн
- эмес пенсиялык эсептерде Кайсы салымдар ээ болушу керек
- салык салынуучу кирешенин кандай түрлөрү салымдар пайда болот
- салык салынуучу киреше азайтуу салымдарды кантип кайрадан болот
- Сиз салымдарды сатууга же сатып алууга, сен кандай салык алып турган
Мен бир аз эле нерсеге багыттоо салым жетекчиге келет болмок?
Мен кимдир бирөө экспертизанын белгилүү бир түрү менен салым жетекчиге муктаж мүмкүн бир нече мисал болот. Бул жерде бир нече болуп төмөнкүлөр саналат:
- Сиз компания запасын көп ээ жана бул запасын ыкмаларын, же жаап чалууларды жазган бирөө керек.
- Сиз корун же кишендегидей көп карата мурастайт жана бул каражаттарга же алардын ичинен сатууга жардам бере турган бирөөнү табуу керек.
- Сиз пенсия кирешенин үчүн байланыш тепкичке түзүүнү каалайбыз жана куржунунун бул түрүн куруу адистешкен салым жетекчиге табышы керек.
Кандай салым кенешчилер акы керек?
Көпчүлүк салым кенешчилер, алар силер үчүн башкаруу каражаттардын пайыздык болгон акы. Бул комиссия көп эсептер боюнча, эреже катары, майда каттоо үчүн жогору жана төмөн. Жалпы аралыгы $ 5,000,000 же эки пайызы $ 50,000 эсебинен жогорку жагында бир жыл, каттоо үчүн бир жыл бир пайызга бир жарым чейин көбөйтүүгө болот.
Анын ордуна, же башкаруучу акыларга кошумча, кээ бир салым кенешчи мүмкүн төмөнкү жолдор менен эч кандай акы :
- An сааттык чен
- Жалпак алым учурдагы куржунунун пикир аягына чейин
- Бир чейрек, же жыл сайын капастан төлөм
- каржылык же камсыздандыруу продуктуларынын аларга төлөнгөн комиссиялар алар аркылуу сатып алуу
- алымдардын жана комиссияларынын айкалышы
Менин салым арачысы бурулат мен кантип биле алабыз?
Ар дайым алардын ордун кантип так түшүндүрүү үчүн салым жетекчиге сурашат. мыкты арачысы сиз түшүнө турган ачык кыргызча түшүндүрмө берет. Ар бир салым арачысы да силерге ADV Part Two аталган ачыкка документ менен камсыз кылуу талап кылынат. Бул документ, алардын ордун толтуруу нерсени жана кызыкчылыктардын ар кандай мүмкүн болгон чыр-түшүндүрүлөт.
салым иликтеген издеп эмне шарттары
Жалпысынан алганда, кийинки "Dos" издеп жана бирдиктүү салым кураторум издеп жатканда "жааттын кыл".
- Керек: бардык салымдар бир бүтүн катары куржунунун мааниге ээ болот, ошондуктан кайда билүүнү каалайсызбы. Болбосо, ар кандай каттоо салымдар боюнча бир эле түрүн ээ калышыбыз мүмкүн.
- Керек: алар толтурулат кандайча ачык-айкын, жөнөкөй жана түшүнүктүү сүрөттөмө кантип колдонсок болот.
- Алар сенин күтүлгөн убакыт мейкиндикти, капиталдык салымдар, максат менен тажрыйба Сенин денгээлин, жана салым коркунуч үчүн сабырдуулук түшүнө чейин сунуштарды: бербе.
- Туура эмес: Эгер бир аз багытталган стратегияга бардык акча салып, мисалы, белгилүү бир биржа соода стратегиясы боюнча 100%, ошондой сунуш.
салым кенешчилер, ошондой эле каржылык пландоо насаат деп ойлойсуз?
Калкты сунуштар айырмаланып турат каржылык пландоо . Кээ бир салым кенешчилер негизги каржылык пландоо пикирин беришип, аны бир канча ар тараптуу каржылык пландаштыруу, ошондой эле салымдардын пикирин сунуштайбыз.
Алар каржылык пландаштыруу боюнча кызматтар, ошондой эле, эгерде бул кызмат, алардын алым киргизилген болсо, мүмкүн болуучу салым жетекчиге суроолору. Эгер каржы жетекчиге керекпи?