каржылык арачысы грамоталарын текшерип, бизнес жүргүзүүнүн алдында даттанууларды текшерүү.
каржылык пландоочу, каржылык насаатчы, салымдардын насаатчы, же брокер менен бизнес эмес, биринчи кезекте, алардын арыз жазып текшербей туруп, алардын ишеним грамотасын текшерүүдө.
муну кантип кылыш керек? Эки жөнөкөй кадамдар менен.
Биринчиден, агенттик, же Agencies эмне сура, алардын бизнес көзөмөл
жооп FINRA же SEC болушу керек. FINRA Каржы Industry жөнгө салуу чечмеленет. SEC Баалуу кагаздар жана биржа комиссиясынын чечмеленет.
- жооп FINRA болсо, арачысы баалуу кагаздар, же, балким, бир нече уруксат айрым түрүн өткөрөт. Сиз делосуна боюнча эч кандай доомат жок болсо көрө FINRA сайтында BrokerCheck мүмкүнчүлүктү колдоно аласыз.
- жооп SEC болсо, SEC Investment Advisor өз сайтында издөө өзгөчөлүгүн жетекчиге да текшерип жана өздөрү иштеген бекем колдоно аласыз.
Кээ бир каржы жетекчиси, же каржылык консалтинг компаниялары, Dually эки контролдоочу органдар менен катталышы мүмкүн.
Экинчиден, кесиптик Designations Алар кандай карма сура
FINRA белгини берилген уюмуна шилтеме менен бир белгини санап калкты кесиптик белгилөөлөр түшүнүү деген бет бар. Сиз, аларды кандайдыр бир уюм аркылуу басып арачысы чынында эле, алар бар жана аныктоо эмнени тууралуу көбүрөөк билүү деп ишеним грамотасын-жетпесин билиш үчүн, текшерүү үчүн бул бетти колдоно аласыз.
Мен CFP® белгини кармап каржылык пландоо издөөгө чакырабыз.
Алар муну кармап, эгерде текшерүү Сиздин пландоочусу болгон CFP® багыттагы бет насаатчы ысмын билүү үчүн терүүгө өтүү. Тилекке каршы, ошол жерде абийирсиз адамдар көп болгон учурлар да болгон эмес ишеним грамотасын колдонулат. Сиз жалган бул түрү жакшы сезген адам менен иш келбейт.
Бул аны текшерүү үчүн маанилүү.
Ошондой эле, башка жок жарактуу арачысы аныктоо , мисалы, тийиштүү түрдө бир ПАК, CFA, ChFC жана си же RICP салык, салым, камсыздандыруу жана пенсияга пландаштыруу тармактарда колдонулат.
Берилген жана аныктоо маанилүү. Бул сизге окшогон адамдар менен иштөө тажрыйбасы бар бир жетекчиге жалдаш үчүн да маанилүү болуп саналат. Үйрөнүү сиз каржы жетекчиге жалдап кийин кандай суроолорду берүү туура табуу үчүн шектенбесек болот да.
Башка Online ресурстары
катталган каржылык пландоочусу сурап ордуна, сен алар менен кармап уруксат алар жазуунун билдирди ачыкка ден бар болсо, алар мүчөлөрү кайда көрсөткөн Brightscope деп аталган интернет ресурсу, алардын аты-жөнү тере аласыз.
Ошондой эле көптөгөн түрлөрүн колдоно алат каржылык чыгуучуларынын белгилүү онлайн издөө системалары гана негизги өбөлгөлөрү текшерүүдөн өткөн уядан Тизмеге берет - ишеним грамоталарын дегенди ырасталган, алар делосуна боюнча даттануулар көп сандагы жок. Интернеттеги издөө анда сөз айкашы менен издеп, тажрыйба аймактарында, же акы төлөө ыкмасына тар жол.
негизги чектерин бул түрлөрү боюнча skimp жок. онлайн сарпталган убакыттын он беш жылдан жыйырма мүнөт Сиз акча менен иш алып баруу максатында адамды жалдоо жаткан зор салым болуп саналат.