Сиз грамоталарын жана тажрыйбасы жөнүндө сурасак болот, бирок сен да жок тажрыйбага ээ кимдир бирөөнү жалдап жатабыз, анткени, алар жөн эле жакшы айпай эле, же алар чындап эле жумуш үчүн оң сапаттарга ээ болсо, анда аныктоо кыйын болушу мүмкүн.
Сиз "сатуу боюнча баяндама" аркылуу көрүүгө жардам берүү үчүн, мен беш практикалык интервью суроолордун тизмесин түзүп койдук. суроолор бүтүндүгүн жана байланыш көндүмдөрүн сыяктуу сапаттарын аныктоо үчүн жооп колдоно аласыз үчүн арналган; сапаттары ар кандай жакшы каржылык арачысы ээ болушу керек.
Сиз 15 мүнөт ичинде Иранда бул суроолорду берсек болот, демек, сизге алдын-ала экран болуучу каржылык уядан жардам берүү үчүн, аларды пайдалануу, же аларды бетме-бет сурасак болот.
1. анын Ideal кардар жөнүндө сага айта турган бир мүмкүндүгү Каржы Элтичилигинде суроолору
Ар бир жакшы каржылык арачысы экспертизанын бир аянтка ээ болот. Сиз жана сизге окшогон адамдар менен иш тажрыйбага ээ бирөө келет. Сиз иштен бошонуу жөнүндө болсо, жана алар жаш үй-бүлөлөр менен иштешип, силерге чындыкты айтып коёюн, балким, бул сен үчүн адам эмес. Ал идеалдуу кардарлардын жаш курагына, жашоо баскычында, ошондой эле мүлк деъгээлинин жагынан абалыбыз аябай окшош каржылык жетекчиге табуу.
2. мүмкүндүгү Каржы жетекчиси How Long ал иш жүзүндө жатат суроолору
Чындап келгенде, мен каржы пландагыч сыяктуу иштеген кеминде төрт жылдан ашык тажрыйбасы бар каржылык жетекчиге жалдап эмес.
Сиз өмүр топтоо тууралуу айтып жатасыз. А мүмкүн арачысы тажрыйбасы бир Хусейин, же ипотека же банк тармагында көп жылдар бою болушу мүмкүн, бирок, алар ар бир аймак-бирине таасир тийгизип каржылык пландоо пикирин жеткирүү тажрыйбасы бар дегенди билдирбейт.
сиз кесипкөй катары таанылышы мүмкүн алдында көптөгөн кесипкөй тармактардын практикадан же окуучулук талап кылат, бирок ичинен каржылык кызмат көрсөтүү индустриясы мындай талапты ээ эмес, ошондуктан коргонуу үчүн, өз нормаларды керек.
(Бир арачысы CFP ® көрсөтмөлөрүн алуу үчүн, алар азыр практикалык тажрыйбасы, үч жыл болушу керек. Үчүн Куттуктайбыз чакырууну ® тилкесин жогорулатуу үчүн тактасын.)
жылдык тажрыйбасы менен катар, алар умтулган абдан кызыкдар болуп саналган бардык субъекттер, кандай жетекчиге суроо болот. Алардын жооптор идеалдуу кардарга тиешелүү болгон темаларды чагылдырууга тийиш. Эгер алар пенсионерлер менен иштешет, бирок, алар жигердүү соода акча абдан кызыкдар болуп, сага кам керек. An жетекчиси анын үзгүлтүксүз билим берүү жана кесиптик кызыкчылыктарын алар менен иштөө кардар түрүнө ылайык келтирилиши керек.
3. үчүн түшүнүгүн түшүндүрүп бере турган мүмкүнчүлүгү Каржы Элтичилигинде суроолору Сизге
Бул жерде эмне издеп жатышат, сен алардын түшүндүрмө түшүнө алабыз? Алар сенин башына сөз кыла турган болсок, же алардын жообу эч кандай мааниси жок, жакшылап түшүндүрүп беришин суран. Сен дагы эле жооп түшүнө албай жатса, анда кирет. Сиз түшүнө ала турган бир тилде сага каржылык түшүнүктөрдү кимдир бирөө менен иштөө үчүн келет.
Төмөндө сурап карап беш түшүнүк багытталган суроолор:
- активдүү каржылап vs. тыным деген эмне?
- Кантип көзөнөк vs. байланыштар менин акчаны канча болушу керектигин аныктоого эмне?
- бир ходунок түйүнү куржунунун деген эмне?
- Кантип мен аман-эсен иштеп чыгып туруп, жыл сайын чакыртып алууга канча акча аныктоого болот?
- Сиз рентанын эмне деп ойлойсуз?
4. Карылар пландаштыруу, болжолдоо Running качан багада жөнүндө сура
Бир пенсия пландоо чагылтуу Эгер жыл сайын, азыр да өмүр сүрүүнүн аркылуу өткөрүш үчүн колдо бар канча акча көрө берет. чагылтуу Сиздин каражаттар турган кайтып курсунун өсүш темп, ал сиздин жеке чыгымдар адаттарын өсүп божомолдоолорго негизделген.
Сиз божомолдоолорду эскичил колдонот бирөө келет; кийин, сен, тескерисинче, көп болжолдонууда караганда, кем эмес коёт. 3% (жеке чыгымдар дегенди жылына 3% га чейин барып) бир баанын курсу менен жылына 6%, ал эми кыймылсыз мүлк каражаттар кийин сатыла турган болсо, - божомолдоолорду эскичил топтому 5 акча өсүп турган алар үчүн гана 2% жылдык өсүш темпи менен.
Мен 2% өсүш киришип жатканда, жыйымдардын жана салымдар боюнча пайданын 12% курсун пайдалануу менен чуркап каржылык пландарды көрдүк.
-карашка толугу менен бул белгиленген келечектеги жашоочулардын кылат, ал эми ыйман түзөт. Сиз тиешелүү чечим кабыл алууга реалдуу божомолдоруна керек.
5. бөлгөндөр Каржы жетекчиси толтурулууда кандай суроолору
Бул жерде негизги чынчыл жооп угууга болот. Каржы арачысы так сен аларга төлөп берет бардык төлөмдөрдү түшүндүрүүгө даяр болушу керек, алар сунуш ар кандай салымдардын бардык чыгымдарын сен байланышкан төлөп берет. мисалы, "Менин компания мени төлөйт", деп жооп же "Сен чөнтөгүнөн бир нерсени төлөй албай турган" жол берилбейт.
Common сезими адамдын негизги берилгендик аларды азыктандырат колуна болот деп айтылат. алар алым гана каржылык тирекчи учурда, ошондой эле түздөн-түз сага төгүмдөрүн тарабынан төлөнгөн болсо, анда алар сиздин максаттарына ылайык келет пикирин жана кызмат менен камсыз кылууга түрткү берет. Алар ортомчу-дилер аркылуу чыпкаланып комиссиондук сый акынын же төгүмдүн төлөгөн болсо, анда алар да, биринчи кезекте алардын брокердик-дилердик аларды колдонууну артык азыктарына байланыштуу болуп саналат.
Кошумча суроолор менен
- CFP® Board Каржы иш-тандоо кийин сурай турган суроолорду аталган жол берет.
- Дагы бир уюм, төлөм гана каржылык пландоо боюнча бир топ Жеке каржылык жетекчилер Улуттук бирикмеси NAPFA каржы жетекчиси Checklist жана каржы жетекчиси диагностикалык Tools аталган жол берет.
суроо берип жатканда, сен түшүнгөн жокмун суроолорду жок. Сиз өз сөзү менен суроолордун топтому жөнүндө чечим, эгерде, бул жакшы болот. Эгер жумушка турган адам менен нормалдуу, адам сүйлөшүп болот ынануу үчүн мыкты жолу болуп саналат.