Суроолор Сиз CFP Professional берүү керек
Америкалыктардын миллиондогон, ошондой эле, өздөрүнүн акча чечүүгө даяр жана ага абдан көп иш жатат. Бул акчага бир олуттуу кызыгуу менен адамдар болуп саналат - алардын .Анын көзөмөлдөп туруш үчүн убакыт жана билим. Баарынан маанилүүсү, алар өзүн кармай албайт - Кудайдан коркуу, ач көздүк, көрө албастык - салым чечим чыгарууда текшерүү. Эгер жок болсо, балким, кээ бир кесиптик жардам алууга убакыт жетти.
адистер чыгып, ошол жерде каржылык жетекчилик көп бар.
Stockbrokers, банкир, камсыздандыруу агенттери - баары алтын пенсияга сени адатын кантип мыкты билүү ырастайт! Бирок, бул окутуу жана тажрыйба бир сан канчалык туурасы менен кимдир бирөө менен иштөө үчүн маанилүү. Эгерде жана качан жетекчилик издеп жүрөм Бул тастыкталган каржылык иш-сактап эске алуу керек? жатат.
CFP certificants аларды каржылык жашоосунун көп бөлүгүн ар бир тармагына кайрылууга даярданууда камтыган окутуу жана күбөлүк программасын аягына чыгаруу керек. Алар каржылык пландоо боюнча изилдөөнүн дагы бир колледж-деңгээл толук курсунан үчүн кеткен бардык колледж бүтүрүүчүлөрү болуп саналат. белгини табыш үчүн иш стажы менен толук үч жыл - каржылык пландоо үчүн бар экзамен бир түрүнөн - А турган-турган күбөлөндүрүлгөн каржылык иш-талапты күбөлүк тесттен өтүү керек.
- күбөлөндүрүлгөн Каржылык Планды да басар болуп иш камсыз этика катуу кодексине баш ийүүсү талап кылынат , алар өздөрүнүн эмес, кардардын кызыкчылыгы бар ар дайым чечим жана сунуштарды кабыл алуу .
CFP кесиптик анын ар тараптуу ыкма төмөнкүдөй болот:
- мисалы, таза сыйлоо сыяктуу каржылык отчеттордун учурдагы абалы жана даярдоо талдоо.
- Камсыздандыруу пландаштыруу.
- Сиздин жумуш пенсия Берүүлөрдү пайдаланууга жогорулата турган, башкача айтканда, сиздин 401k.
- Калкты пландоо.
- Киреше салыгы пландаштыруу.
- Мүлк пландаштыруу.
Менин тажрыйба-жылы, эрте кардар жолугушуулар биринчи пунктунда басым - Сиз кайда сезимин алуу менен барууну каалаган жакка. Бул этапта, мен кардарлар, алардын ар кандай жашоо максаттары үчүн хронологиясын өнүктүрүүгө жардам берүү үчүн жакшы көрөм. Бул сыяктуу нерселер ар кандай, аныктоого жардам берет кардар үнөмдөө керек канчалык жана каражаттардын кандай түрү, анын порт- киргизилиши керек.
Адатта, бул бешинчи пунктунда жөнүндө сүйлөшүп алып келет - салыктарды жана аларды азайтуу үчүн. Камсыздандыруу пландаштыруу жана 401k жогорулата турган, адатта, күн тартибине кийинки болуп саналат.
Кошмо Штаттардагы CFP адистердин саны бар. Изилдөөнүн бир элес менен, сен, албетте, туура CFP жар болот. Баарынан мурда, кимдир бирөө наамды колдонуп эле, анткени CFP кесипкөй эмес деп кабыл алышпайт. Бир гана CFP Башкармасы тарабынан күбөлөндүрүлгөн адамдар чындап эле аккредиттелген. CFP дооматтар Каратэ банк Башкармасынын сайтында тастыкталган болот.
CFP банк Башкармасы тарабынан да тастыкталган каржылык иш-табуу үчүн жакшы жер болуп саналат. Эгер акы гана пландаштыруучулардан издеп жаткан болсо, Каржы айлакерлик Улуттук бирикмеси менен текшерет.
Эстен чыгарбоого Упай
Бул жерде сиздин акча менен чечүүгө мүмкүн жетекчиге маектешдө изилдөө үчүн кээ бир багыттары төмөнкүлөр болуп саналат:
- Кантип каржылык пландоо менен барабыз? пландоочусу болгон каржылап философия эмес, күн тартибине жана муктаждыктары үчүн өтө агрессивдүү же өтө эскичил текшерип көр
- Сиздин кардарлар базасын сүрөттөп бергиле. Кээ бир пландоочулардын минималдуу таза доллар талап кылган же болочок кардарлар үчүн башка көрсөткүчтөргө ээ болушкан. Эгер токтой калып боло албай турганыбызды били¾из.
- Сиздин тажрыйбасы жөнүндө айтып берчи. Албетте, базар стадиялары CFP кесиптик көргөн, жакшы.
- Сиздин сапаттары кайсылар? Ал чынында эле каржылоо үчүн кумарлануу болсо, анын грамотасынын аныктоого аракет жөнүндө сура.
- Ким менин эсеп туура болот? башка бир команда болуп иштеп, ал эми кээ бир CFP адистер, түздөн-түз бардык кардарлары туура. башка эч бир топ мүчөлөрү менен жолугушуу үчүн сурагыла, жана ошондой эле алардын ишеним грамоталарын чыгып текшерүү.
- Акы төлөнүүчү сен кантип алууга болот? Планды комиссияларына жана / же төлөмдөрдү кабыл алат. бул сиздин келишимге кенен чагылдырылган анык болсун. Комиссия гана certificants (анын ичинде мени) CFP гана Сиз тарабынан төлөнөт - Алар ар кандай салым буюмдарды салып сатуу боюнча комиссияларды жете бербейт.
- Канча акы? саат кеч жыйымдардын, же комиссия пайыздык так баа алуу.
- Эгер кызыкчылыктардын кагылышына көрүп жатасызбы? Дагы, CFP адистер мурун бардык башка талаптарды коюп, аларды талап-турум катуу кодексин бекем карманышыбыз керек.
- Эгер туура эмес же мыйзамсыз иш-аракеттери үчүн жазалаган учурлар болду беле? CFP Башкармасы, Каржы Industry тескөөчү органы (FINRA), мамлекеттик камсыздандыруу жана баалуу кагаздар жөнгө бул маалыматты жакшы булагы болуп саналат.
акылдуулук менен күбөлөндүрүлгөн Каржы иш-тандап, жана сенин келечегин курууга жана бүгүн менен жан-дүйнөнүн тынчтыгын бере турган жашоо, бир шерик болот.