Сиздин Пенсиялык жана аннуитеттик төлөмдөр менен салынуучу Жакшысын отчеттуулук
Бул жок дегенде, бир жактуу эмес. ал кайсы? Сиз кандай ойлойсуз, сиздин пенсия кирешенин канча салык салынууга аныктоого болот?
Бактыга жараша, IRS эсептер үчүн ар кандай куралдарды сунуштайт.
Пенсиялык жана рента кирешелер
жыл үчүн ар бир банк, өз ара кору же пенсия планына бардык 1099-R арыздарды чогултуп ал. Бул 1099-R билдирүүлөрү Сиздин ар кандай пенсиялык чейин таркатууну отчет.
Азыр эки көк кирип, 1099-R сөздөрдү бөлүп: Эгер АИР алынган адамдар жана пенсия же аннуитеттик пландары алынган адамдар. Сиздин билдирүү IRA таркатууну Бланкасына 1040-жылдын 15а-сапка 16a боюнча пенсия жана аннуитеттик таркатууну кабарлоо.
Сиздин Пенсиялар жана аннуитет салынуучу бөлүгү
IRS сиз салым болсо көрсөтүп кийин салыктык доллар сиздин пенсия же рента алуу үчүн пенсиялык төлөмдөр жарым-жартылай салык салынат. Акы төлөнүүчү кийин салыктын суммасынын кайтарылышын билдирет төлөмдөрдүн бөлүгүн салык төлөй албай калат. Бул сумма пландын же салымдардын сиздин наркы болуп саналат, жана ал жумуш берүүчү учурда киреше катары сага салык болгон салым үчүн түзөт камтыйт.
Башкача айтканда, салыктарды төлөгөндөн кийин киреше жана салык карызы алып, эч качан болгон менен эч кандай салымдары азыр салык эмес. Сиз буга чейин бир жолу катары акча салык төлөп бердим го. Бул алардын салым жатканда суммасы боюнча салык төлөгөн, ошондуктан сиздин иш берүүчү силер үчүн даярдалган, бирок салымдары киреше катары силерге таандык болгон камтыйт.
Бул жеңил бир бөлүгү болуп саналат. Эми сен калган суммасы салык турган ыкмаларын аныктоо керек. Жарым-жартылай салынуучу пенсия General башкарып же жөнөкөйлөтүлгөн методу да ылайык салык салынат. Сиздин аннуитет же 18-ноябрында пенсиялык төлөмдөр же чейин эле башталган, 1996-Эгер пенсия же аннуитеттик төлөмдөр ушул күндөн кийин болсо, анда силер салык салынуучу бөлүгүн эсептөө үчүн жөнөкөйлөтүлгөн ыкма колдоно аласыз Сиз жалпы эрежени колдонуу керек.
Жалпы эреже
"Адатта, сен сындап тарабынан белгиленген жашоо узактыгы үстөлдөрүн аркылуу аннуитеттик төлөмдөр салык салынуучу жана салык акысыз бөлүктөрүн-амал менен," сындап ылайык.
Оку: IRS басылышын 939, жалпы эрежеге ылайык өз салынуучу пенсия жана аннуитет капаланып Пенсиялар жана аннуитет үчүн жалпы эреже. Сен баарын убара же ката кетирбестен тобокелге келбесе, IRS сиздин салынуучу пенсиялык General башкарып номиналдык абоненттик төлөм үчүн сага ылайык киреше эсептеп беребиз. Жалпы эреже боюнча сиздин салынуучу пенсия эсептөө IRS сурап боюнча рентаны салык боюнча башкарууну суроо, жарыялоонун 939 табууга болот.
жөнөкөйлөтүлгөн методу
IRS "Эгер төлөмдөрдү рента алуучу башталса, анда ал мындай дейт: квалификациялуу пенсия планында 18-ноябрында, 1996-жылдан кийин, көбүнчө, сиз төлөмдөрдү салык төлөбөйт бөлүгүн аныктоо жөнөкөйлөтүлгөн ыкмасын колдонуп келет.
Тажрыйбалуу пенсия планы бир квалификациялуу кызматкери планы, тажрыйбалуу кызматкер рента, же салык-жайсыз, рента планы болуп саналат. Жөнөкөйлөтүлгөн ыкма менен, сиз жөнөкөйлөтүлгөн методу Иштөө аягына менен аннуитеттик төлөмдөр салык салынуучу жана салык акысыз бөлүктөрүн таба алабыз. "
Жөнөкөйлөтүлгөн методу барагы-жылдын 26-беттеги тапса болот 1040 Бланкасына эрежелерин силер салык пенсиялык жана аннуитеттик төлөмдөр үчүн капаланып, аны колдонууну кааласак. салык салынуучу бөлүгү, анан 1040-Line 16b күнү билдирди.
Пенсиялар жана аннуитет жөнүндө салык маалымат
Аннуитет жана пенсия жөнүндө толук жана жеңил окуп-салык маалымат 7-бөлүмүндө жеткиликтүү JK Lasser анын Сиздин Кирешеге салык . Бул бөлүмдө IRS барагы, жашоо узактыгы столдор жана аннуитет жана ар кандай түрлөрү жөнүндө маалыматты кошо алганда, сизге керектүү бардык маалыматтарды камтыйт пенсиялык пландары .
Ошондой эле төмөнкү IRS адабияттары маалымат берет:
- Пенсиялык жана рента кирешелер (жарыялоо 575)
- Пенсиялар жана аннуитет жалпы эреже (жарыялоо 939)
- АКШ Мамлекеттик кызмат Карылар пайдалары (жарыялоо 721)
Салык мыйзамдар мезгил-мезгили менен жана жогоруда маалымат жакын арада жасалган өзгөрүүлөрдүн чагылдырылбашы мүмкүн өзгөртөт. Көпчүлүк заманбап насаат үчүн салык адистин сурап көр. Бул макалада маалымат салык катары арналган эмес жана салык алмаштыра эмес.