Өз ара акча каражатын бир жагы Бекемдей турган теске негиздери
бир ара корунун Канча ичүү өтө көп болот? кыска жооп "Бул көз каранды." болуп саналат, Эске салым түрүн камтыйт, салым салым максаты жана салым тобокелдик толеранттуулукту. Ал эми 5 пайызы эреже көпчүлүк салым үчүн иштей турган бир салым түрлөрү үчүн ээрчип бармагын бир акылдуу эреже болуп саналат.
Дагы 5 пайызы эреже токтолуудан мурда, биринчи сиз билиши керек, бир аз салым шарттарын аныктоо жол өз ара акча каражатын бир куржунун куруу .
Өз ара акча каражатын бир жагы Бекемдей турган түшүнүктөр
өз ара каражаттардын ълъшъ куруп жатканда Сен унутпагыдай, каражаттардын ар кандай түрлөрүн жана өз ара каражаттардын ар кандай түрлөрүн сактап келет. Бул сиздин порт- бөлүп бир объект же бир өз ара фонд түрү канчалык аныктоого жардам берет.
Бул жерде таанып негиздери төмөнкүлөр болуп саналат:
- Asset классы : An мүлк менчигинде же менчикте турган нерсе. Мисалы, каржы акча (акча), кишендеп, байланыш, алтын, кыймылдуу жана кыймылсыз мүлктү кирет. Asset класстар, салууда эске алуу менен, каражаттарын үч негизги түрлөрү болуп төмөнкүлөр саналат: корун, байланыштар, ошондой эле акча.
- Мүлк бөлүштүрүү: Мүлк бөлүштүрүү каражаттарына 3 негизги салым түрлөрүн-запастар, байланыштар жана каражат акча-чегинде бөлүнгөн кантип сүрөттөйт. жөнөкөй Мисалы, өз ара фонд салым анын каражат 3 ар түрдүү өз ара каражат болушу мүмкүн: анын акча жарымы биржада ара каражаттар жана башка жарым эки башка каражаттарды-байланыш фонд жана акча рыногунда арасында бирдей бөлүнөт менен байланыштуу фонд. Бул куржунунун 50 пайызын, запастар, 25 пайызы байланыштары, ал эми 25 пайызы накталай мүлк бөлүп берүү керек.
- Калкты баалуу кагаздар: баалуу кагаздар менен, адатта, каржы базарларында сатылган каржы каражаты болуп эсептелет. Алар эки кенен класстарга же түрлөргө бөлүнөт: үлүштүк баалуу кагаздар (ака кийлигишүүсү) жана карыздык баалуу кагаздар. Адатта, кийлигишүүсү запасы бар. Карыздык баалуу кагаздар, мисалы, күрөө баалуу кагаздар катары байланыштар, депозиттик күбөлүктөр (ӨӨС), артыкчылык запасы жана татаал аспаптар болушу мүмкүн.
- Өз ара фонд категориялары : Өз ара каражат мүлк тобу топко уюштурулган (запастар, байланыштар, нак / акча базары), андан ары стили, максаттары, же стратегиясы менен категориясына. өз ара каражаттар категориялар кантип салым каражат бөлүштүрүү жана ар түрдүү максаттар үчүн мыкты каражаттарды тандоого мүмкүнчүлүк берет. Мисалы, акция өз ара каражаттар, байланыш өз ара каражаттар жана акча рыногунда өз ара каражаттар бар. Агым жана байланыш каражаттары, баштапкы фонд түрлөрү сыяктуу эле, мындан ары корунун салым стили сүрөттөп Биики ыскылаакка ондогон бар.
- Секторунун каражаттар : секторунун каражаттары белгилүү бир өнөр жай боюнча, коомдук максаттары, же секторго, мисалы, саламаттык сактоо, кыймылсыз мүлк, же технология менен жасалат. Алардын салым максаты белгилүү бир өнөр жай топтору аталган тармактарга топтоштурулган таасири менен камсыз кылуу болуп саналат. Алар белгилүү бир өнөр жай тармактары үчүн лимиттерди жогорулатуу ара фонд салым сектордун каражаттарын пайдаланууга башка тармактарга караганда жакшыраак аткарат деп ишенем. Салыштыруу үчүн, бир маани бере бербейбиз деп, өз ара каражаттарды адамдар түрдүү сектордун-буга чейин көпчүлүк өнөр жай тармактары үчүн алышат. Мисалы, бир S & P 500 Index Fund, мисалы, саламаттыкты сактоо, энергетика, технология, коммуналдык кызматтар, ошондой эле каржылык компаниялар сыяктуу тармактарда, анын таасири менен камсыз кылат.
- Өз ара фонд чарбалары : өз ара Кордын чарбалары каражаттын өткөн баалуу кагаздар (запасы же байланыш) билдирет. негизги холдинг баары бир карата пайда кылат. тектер менен толгон чаканы дейли. чака ара фонд болуп саналат, ал эми ар бир таш бир акция же байланыш кармап турат. бардык тектердин (запасы же байланыштар) суммасы багытындагы жалпы санын түзөт.
Салым 5 пайызы эрежени кантип колдонсо болот?
5 пайыз бийлик бир жөнөкөй мисал келтирейин, бир салым жеке биржа баалуу кагаздарды өзүнүн карата курат. салым 20 көзөнөк бир куржунун куруу боюнча 5 пайыз бийлик (5 пайыз, ар бир, жалпы куржунунун 100 пайызга барабар боюнча) өтүүгө мүмкүн. Бирок, көптөгөн ишкерлер буга чейин эле көп түрдүү божомолдуу ара каражаттарды пайдаланууга, бирок бул дайыма эле андай боло бербейт.
өз ара каражаттардын көптөгөн артыкчылыктарынын бири, алардын жөнөкөй болуп саналат.
Ал эми 5 пайызы эреже салым анын Кордын холдинг билген эмес болсо, сынган болот. Мисалы, өз ара фонд салым жонокой бир салым 5 пайыз бийлик өтпөйт мыкты S & P 500 Index каражаттарды үлүшүнүн жалпы саны Кордын жагы, бери дегенде, 500 запасы, ар бири атынан 1 пайызды же андан кем эмес болушу керек, анткени. Бирок, кээ бир өз ара каражаттар сыяктуу корун, байланыштар, же башка мүлктөр, оор топтолуусу бар баалуу металлдарды (алтын, мисалы), алар окуп каралбаса, салым билген болушу мүмкүн эмес деп Кордын Проспектке же бирин колдонуп, изилдөө Интернет сайттардын өз ара каражаттар .
Investors ошондой эле сектордун каражаттары менен 5 пайызга башкаруусун колдонуу керек. Мисалы, эгер сиз, мисалы, саламаттыкты сактоо, адистиги секторлору менен ар келген, кыймылсыз мүлк, коммуналдык, алтын, сиз жөн гана бөлүп, ар бир 5% же андан аз келе жатышат.
Мисал ара Fund жагы салым 5 пайызы эрежени колдонуу
бир ара түшкөн сиздин бөлүштүрүү фонд өзү 5 пайыз эрежени бузууга эмес болсо, 5% караганда бир кыйла жогору болушу мүмкүн экенин эстен чыгарбоо керек. Мисалы, колдонуу үчүн жакшы куржунунун структура болуп саналат , негизги жана спутник куржунунун , мисалы, 40 пайызы бир чоң бөлүштүрүү пайыз менен мындай S & P 500 Index кору бир "негизги" кор тандоонун стратегиясы болуп саналат, жана анын айланасында куруу "спутник" каражаттары менен ар бир айланып 5-20 пайызга бөлүнгөн. Index каражаттар, алар негизинен ар түрдүү, анткени негизги жана спутниктери да колдонуу жакшы.
Бул индекс каражаттарды жана тармактарын пайдалануу менен, 5 пайызы башкаруусуна өткөн үлгүсүн негизги жана спутник куржунунун болуп саналат:
65% Stocks
25% Vanguard 500 индекси (VFINX)
15% iShares MSCI ACWI экс АКШ Index (ACWX)
10% iShares Рассел 2000 Index (IWM)
5% коммуналдык секторунун SPDR (XLU)
5% Т. Роу Баа соолук Sciences (PRHSX)
5% iShares Коэн & качкан Realty Мэйджерс (ICF)25% МКО
25% Vanguard Бардык Bond Market Index (VBMFX)10% Cash
накталай алуу үчүн, брокер бир жакшы акча рыногунда казынада акча табышат.
Көрүнүп тургандай, сектордун каражаттары (коммуналдык, саламаттыкты сактоо жана кыймылсыз мүлк), бул айрыкча, өз ара каражаттар тобокелдиктин жогорку билимди түзө алабыз бир запасын түрүнө, хушууга ээ, анткени, 5 пайызы бөлүп алды. Жогорку коркунучтагы ара каражаттар төмөнкү бөлүштүрүү пайыздарды алууга тийиш. Башка ара каражаттар жогорку бөлүштүрүү пайыздарды ала алышат.
Ошондой эле 3-пайыз бийлик карап көрөлү.
: Полная сайтында маалымат талкуулоо максатында көрсөтүлгөн учурда гана жана салым насаат катары туура эмес деп ойлобошубуз керек. Кандай жагдай болсо да бул жөнүндө маалымат баалуу кагаздарды сатып алуу же сатуу сунуштамасы эмнени билдирет.