Баяндалды маалымат
Анкета 5498, анын ичинде маалыматтарды, анын ар кандай түрлөрүн билдирди:
- Сергеич, ажар НАСАсы жана пландары менен төлөмдөр
- Сергеич же башка эсеп адилеттүү рыноктук нарк-жылдын 31-декабрында карата
- эсеп ээси талап кылынган минималдуу таркатууну алыш керек болсо,
Сиз ар бир түрү үчүн бар бир түрү 5498 алууга тийиш - салттуу Ира, Рот Ира, СЭП Ира жана башкаларды - ар бир каржы мекемесинин өзгөртүлгөн. Эгер бир эле банкта бир СЭП Ира жана Рот Ира бар болсо, ал банк ар бир каттоо үчүн бир түрүндөгү 5498 чыгарат, ал эми каржы институттары тобу ошол эле түрдөгү бир Бланкасына 5498. Мисалы бардык эсептери болот, бардык Рот сергеич боюнча бир банк бир түрү боюнча отчет берет.
Түрлөрүн 5498-жылдын үч түрлөрү
Түрлөрү 5498 алар отчеттук эмне жараша, үч түрү болот.
- Анкета 5498, IRA салымы маалыматтар сыяктуу жеке пенсия эсептерин тууралуу маалымат билдирди салттуу сергеич , Рот сергеич , СЭП сергеич жана ЖӨНӨКӨЙ IRA пландар.
- Түрү 5498-SA тууралуу маалымат билдирди саламаттык сактоо аманат эсептери (ажар).
- Түрү 5498-ESA тууралуу маалымат билдирди Coverdell Билим аманаттарыныз .
Сиз кабыл түзөт кийин 5498
Түрү 5498-жылдын 31-лагери менен минималдуу таркатууну талап болушу керек IRA эсеп ээлери үчүн жөнөтүлөт. Эгер учурдагы жылдын ичинде жашы 70 1/2 жете аласыз болсо, 11-беттеги кутуча текшерилет. Бул кутуча эскертүү сен алып башташы керек катары кызмат RMDs баш 70 1/2 турган эч кандай жылдын 1-апрелинен кечиктирбестен бири төмөнкүдөй.
Болбосо, RMDs алуу баштоо үчүн жок болсо, анда мекеме сизге окшогон жиберүүгө-жылдын 31-майына чейин бар.
Түрү 5498-жылдын 15-апрелинде, ошондой эле чейин мурунку салык жыл үчүн 31-Contributions май менен сындап салттуу жана Рот IRA эсептер боюнча Бланкасына 5498 камтылган менен берилиши керек, ушунчалык көп IRA эсеп ээлери-майга чейин бул маалыматты кабыл албаса, кабыл , бирок, албетте, өз жазуулар менен болушу керек.
Сиздин салык жана кайтаруу боюнча бул маалымат керек
Сиз мүмкүн мурунтан эле салык кайтып Бланкасына 5498 табылган ар кандай маалыматтарды кошкон. буга чейин май айынын акырына карата салык отчетун берилген көпчүлүгү кайра карап чыгуу же аларды берүүнүн өзгөртүүлөрдү киргизүү керек болот. Анкета 5498 негизинен буга чейин эле сындап берген маалыматтарга ылайык тастыктоо болуп саналат. Ошентсе да, ал кыйрап, жөнүндө маалымат жазуулар жана салык кайтарып менен туура экенине ынануу үчүн жакшы болот.
Маалыматтарды кайрадан текшерип чыгуу үчүн эмне кылыш керек?
Сергеич үчүн салым суммасы IRA каржылоо мөөнөт, белгилүү бир салык жылы, адатта, 15-апрель үчүн аркылуу бардык салымдарды чагылдырат. СЭП жана жөнөкөй пландары боюнча салым суммасын тартуу салым салуучу тарабынан көрсөтүлгөн салыктык жылдын карабастан, календардык жыл ичинде жасалган бардык салымдарды чагылдырат.
Анкета 5498 алардын айрым же бардык кайтарылып алынган болсо да, бардык салым чагылдырат.
- салттуу АИР 1 Бланкасына Бланкасына 5498. Чыгарып салууга тийиш болгон салттуу IRA салымдары бланкында билдирилди 1040, сызык 32. Nondeductible салттуу IRA салымдары Бланкасына 8606, сызык 1. билдирди көлөмү кутучага көрсөтүлгөн 1-кутуга маселе боюнча төлөмдөр 5498 кирет өткөн салык жыл деп белгиленген бир салттуу АИР берген бардык салымдары.
- бир Рот АИР чегерүүлөр салык кайтарып тууралуу эмес. Ошентсе да, пайда 5498-жылдын 10-кыстырмасында көрсөтүлгөн суммасы мурунку салык жыл деп белгиленген бир Рот АИР берген бардык салымын чагылдырат.
- Эгер өзүн-өзү иш менен камсыз болсо, ШАП жана жөнөкөй сергеич үчүн катышуучунун салымдары Бланкасына 1040, сызык 28. СЭП жана кызматкердин эсебинен иш берүүчү тарабынан жүргүзүлөт ЖӨНӨКӨЙ IRA салымдары кызматтык 1040 күнү көрсөткөн эмес, күнү билдирди, бирок, алар эч нерсе болбошу керек 12 кутучага W-2 коду менен бирге. Code F бир СЭП Ира көрсөтүп турат жана Code S ЖӨНӨКӨЙ сергеич үчүн. СЭП жана жөнөкөй салымдары, чынында, календардык жылдын көрсөтүлгөн салык жылы ордуна салттуу жана Рот IRA тартуулар жол учурунда салынган каражаттарды чагылдырат.
- Оодарылып салымдары Бланкасына 2 кутуга 5498. Алар түздөн-түз Ёткёндён көрсөтүү алынган бардык түрлөрүн 1099-R менен дал келиши керек, ошондой эле силер жасаган ар кандай кыйыр Ёткёндён пайда болот.
- Рот IRA динге 5498. Бланкасына 4 кутучага Бул да ар кандай түрүн 1099-R сиз Рот IRA сүйлөшүүлөрүн, жана алар пайда 8606-жылы бош көргөндү дал келиши керек көрсөтүү алды менен дал келиши керек пайда 8, 16 жана 21.
- Сиз саламаттык аманат түрү 5498-SA 2 кутучага салымдарды эсебин таба аласыз. Бул өткөн салык жылы да, сиз жана сиздин иш берүүчүнүн салымы кандай жалпы салымын чагылдырат. Сенин иш берүүчүнүн салымдары да коду W. түрү W-2 боюнча 12 кутучага Жеке салымдары-жылдын 25-сапта көрсөтүлгөн сумма менен дал келиши керек билдирилди 1040.