Сатып ыкмасы
ETFs салыштырмалуу жол салым боюнча өз ара каражаттарды сатып алууга болот бир аз айырма бар.
Өз ара каражаттар, адатта берүү компаниясы аркылуу же каржылык кураторум аркылуу түздөн-түз сатылып алынган, бирок аларды брокердик эсептери аркылуу да бар. көп төлөмдөр эч кандай жүк же-алдыңкы сатып зарядга ээ, ал эми мойнуна бул сатуу айып төлөп берет, бул алым салуулардан бир ETFs аткаруу менен сактап калуу үчүн туш-туштан кысымга болот, алардын отчетун эске эске алынат. ETFs кошуу болуп саналат, жүктер ээ эмес, бирок, алар сатып алган эле кишен сыяктуу сатылган бери бүтүм зарядга ээ болот. Бул ошондой эле, алар сөзсүз түрдө өз ара каражаттарды сатып алуу үчүн эмне кылышы керек эле эмес, бир Келчи эсеп орнотууга өнөктөштү талап кылат.
Investors ETFs каршы өз ара каражаттарды, чыгымдарды жана артыкчылыктарды баалоодо, алардын ой жүгүртүүсү бул чыгашалар (жүктер жана брокерлик төгүмдөрүн) бардык болууну керек.
чыгымдар
Чыгымдар өз ара каражаттарын жана ETFs ортосундагы негизги айырмалоодо болуп саналат. орточо байланыш өз ара фонд 0,61% жыл сайын каражат катышы бар, бирок орто эсеп менен байланыш ETF 0,40% га чыгашалар катышы бар.
21 Бир айырмасы базистик пунктка (0,21 пайыздык пунктка) көп окшошпойт мүмкүн, бирок убакыттын өтүшү менен улам бир жыл өткөндөн кийин аны аткаруу жыл болгон жерге чогулуу бул кошумча наркы таасир берүүнүн жыйынтыктары жөнүндө мазмундуу таасирин тийгизиши мүмкүн. Жогорку төлөмдөр байланыш каражаттары менен өзгөчө тынчсызданууну пайда кылат, жыл сайын кайра күтүлгөн жөнөкөй жана 0,21 пайыздык пунктка салым пайда чыккан чарбага чагып билдирет.
Бул берилген кароого да болот абдан арзан алмашып, жогорку сапаттагы баалуу кагаздар боюнча.
Performance
стол Төмөндө 2014-жылдын 30-аяктаган үч жана беш жыл аралыгында айрым категорияларын ичинде байланыш каражаттарын жана байланыш ETFs салыштырмалуу натыйжаларын көрсөтөт.
айрым учурларда кайра беш жылдык мезгилде бир категориянын Электөө өтө кичине тоскоолдук жаткан эстен чыгарбайлы. Мисалы, ошол категориядагы аткарууда чоң айырманы түшүндүрүп берет салыштырмалуу аз ultrashort мөөнөттүү байланыш ETFs, бар болчу.
Өз ара фонд маалыматтар Morningstar анын категория кайтып беттеги жашашат, ETF кайтып Yahoo! боюнча ETF борбору болуп саналат Каржы.
| Category | 3-Year Return | 5-Year Return |
| Ultrashort мөөнөтү Bond (өз ара каражаттар) | 0.93% | 1.67% |
| Ultrashort мөөнөтү Бонд (ETFs) | 0,95% | 0.34% |
| Кыска мөөнөттүк Bond (өз ара каражаттар) | 1.85% | 3.21% |
| Кыска мөөнөттүк Бонд (ETFs) | 1.96% | 2.68% |
| Орто мөөнөттүк Bond (өз ара каражаттар) | 4.08% | 6.02% |
| Орто мөөнөттүк Бонд (ETFs) | 3.38% | 4.64% |
| Municipal Улуттук Short (өз ара каражаттар) | 1.63% | 2.16% |
| Municipal Улуттук Short (ETFs) | 1.26% | 1.65% |
| Municipal Улуттук ара (өз ара каражаттар) | 4.23% | 4,96% |
| Municipal Улуттук ара (ETFs) | 4.37% | 5.43% |
| Municipal Улуттук Long (өз ара каражаттар) | 5.61% | 6.06% |
| Municipal Улуттук Long (ETFs) | 6.04% | 6.25% |
| Жогорку Жүгүртүү мөөнөтү Muni (өз ара каражаттар) | 7.21% | 8.51% |
| Жогорку Жүгүртүү Muni (ETFs) | 7.45% | 8.47% |
| Баанын корголгон (өз ара каражаттар) | 2.63% | 4.88% |
| Баанын корголгон (ETFs) | 3.22% | 5.43% |
| Юридикалык Bond (өз ара каражаттар) | 6.17% | 8,50% (7/11) |
| Юридикалык Bond (ETFs) | 6.18% | 7.67% |
| Жогорку кирешелүүлүгү (өз ара каражаттар) | 8.24% | 12.57% |
| Жогорку кирешелүүлүгү (ETFs) | 7.82% | 11.90% |
| Банк Насыя (өз ара каражаттар) | 5.06% | 7.77% |
| Банк Насыя (ETFs) | 4.95% | N / A |
| World Bond (өз ара каражаттар) | 3.43% | 6.02% |
| World Бонд (ETFs) | 3.27% | 3.61% |
| Өнүгүп келе жаткан рыногундагы Bond (өз ара каражаттар) | 3.84% | 9.29% |
| Өнүгүп келе жаткан рыногундагы Бонд (ETFs) | 3.10% | 9.98% |
аткаруу артыкчылыгы акыркы жылдары ETF каражаттардын тез өсүш берген бир калыштуу болушу мүмкүн ара каражаттарды, жактайт. Өз ара акча каражаттарынын көп пайызы жатышат жигердүү башкарат , алардын жөнөкөй outperformance салым жогорку чыгымдарды баасын алып жатканыбызды көрсөтүп, ошондуктан ETFs салыштырганда.
өз ара каражаттарынын дагы бир артыкчылыгы, алардын баасы ETFs менен пайда болушу мүмкүн базар стресс мезгилинде порт- негизги баалуу кагаздардын наркы, ажыратылат болуп эмес.
Жыйынтык: баары эске кылдаттык менен чечим кабыл алуу, анын ичинде салык маселелери, жыйымдарды жана сатып алуу ойлоп жатабыз атайын каражаттарды узак мөөнөттүү натыйжалары жатканда эске үчүн шектенбесек болот.