Best Index каражаттар: аныктамасы, артыкчылыктары жана стратегиялар
сатып алуу үчүн мыкты индекси каражаттарын тандоо индекси каражаттар иш-чарасы кандайча иштей бекем түшүнүү менен башталат жана салым сунуш артыкчылыктары.
индекси каражаттардын негизги түшүнүгү эске алып, салым, аларды анализдеп, кантип жана кандайча алардын өзгөчө салым максаттар үчүн тандап билишет. индекси эмне үчүн каражаттар жигердүү башкарган каражаттардын караганда көп жакшы билүү да маанилүү.
Ошондуктан, мындан ары топ жок, анын индекси каражаттары жөнүндө билим алып иштеп көрөлү.
Index аныктамасы жана үлгүлөрү
Эгер сиз үйрөнчүк эмес, болсо да, мыкты индекси каражаттарга жол негиздери менен башталат. An индекси салууда эске алуу менен, рыноктун белгилүү бир сегментин атынан баалуу кагаздарды статистикалык тандап алуу болуп саналат. Мисалы, S & P 500 индекси , болжол менен 500 ири капиталдаштыруунун берилди (ака чоң-капкак) кишен.
салымдардын ааламдагы чоң-капкак корун ми бар, бирок статистикалык үлгүлөрдү так жалпы базар баасы кыймылды чагылдырат. Добуш статистикалык тандоо сыяктуу эле, ал калктын бардык сегментти шайлоочусу аракет татаал жана карама-каршы жемиштүү болот, же, индекстөө учурда, рынокко бүтүндөй сегментти басып. Ошондуктан статистикалык-индекси турган рынок сегменти-бир гана белгилүү бир баалуу кагаздарды иргеп так сегменттин чегиндеги бардык баалуу кагаздарды, анын ичинде эле бүткүл сегментти билдирет.
Ошентип, индекс түзүлсө, өз ара фонд саны көбөйгөндө куруп, салым жеткиликтүү болот.
S & P 500 индекси башка, ошол жерде бир нече болуп рыноктун негизги көрсөткүчтөр , мисалы, Dow Jones өнөр жай орто, NASDAQ, 100, жана Рассел 3000.
Index Fund аныктамасы: кантип Index каражаттары Work
Index каражаттар өз ара каражаттар же алмашуу-каражаттар (ETFs) жөн Эталондук индексинин аткарылышын көзөмөлгө алат. An S & P 500 Index фонд индекси ошол эле запасын бермек.
Азыркы жараша, жүздөгөн, ми болушу мүмкүн, ар бир өткөрүү, жөн гана оң таасири алуу менен катышкан илим бар. индекси корун түзүү үчүн, башкаруу командасы сатып алуу тизмесинде өткөрүү ар кандай (үлүштөрүнүн саны) чечим кабыл алууга туура келет.
идея индексинин өзү пайыздык салмагы дал болуп саналат. көп компоненттер көп пайыздык салмактары берилет деп мүлкү этүү кёрсёткъчтёр капиталдаштыруу салмактанып индекстерин (ака капкак салмактанып алынган же базар капкак салмактанып алынган индикаторлор) деп аталат. S & P 500 капкак салмактанып алынган индексинин бир мисалы болуп саналат. Көпчүлүк индекси каражаттар индекси каражаттын пайыз ири капиталдаштырууга запасын ири холдинг үчүн холдинг-компаниялардын үлүштөрүн сатып капкак салмактанып алынган индекси чагылдыра берет. Мисалы, жогорку ээлөө Apple (AAPL) сыяктуу компаниялар болмок, Microsoft (MSFT), алфавит, (долларга Nest), жана Facebook (FB) рыноктук капиталдаштыруу жолу менен ченегенде, бул ири запасы бар, анткени.
Index каражаттарды артыкчылыктары
Төрт негизги себептери бар салым индекси каражаттарын сатып алууга эмне үчүн өз салым стратегиясы үчүн: 1. жөн башкаруу, 2. төмөнкү чыгымдар, ошондой эле 3-туурасы ар түрдүү.
- Тесттер Management: Index каражаттар индексинин аткарууну дал максатында берилген индекси билдирет "жөн-башкарат", анткени индекси корунун жетекчиси баалуу кагаздарды сатып алуу жана өткөрүү үчүн гана аракет кылып жатат деп айтып жатышат, аны сабап, жок. Демек, жогоруда көрсөтүлгөндөй, себеби жөн башкаруу салым сөзү менен басып алды, анткени жакшы нерсе, "Силер" Атып, кошулуп, "сабап, мүмкүн эмес болсо, Атып салуу."
- Төмөн чыгымдар: индекси фонд жетекчиси жигердүү баалуу кагаздарды изилдөө жана алар көп соодага коюу эмес, жок. Бул чыгымдар аманат салым жогорку кайтарымга которуп, анткени индекси каражаттардын чоң артыкчылыгы болуп саналат төмөн чыгымдар, которулат. Ушул себептен улам, то чыгашалар катышы менен индекси каражаттарды издеп. Мисалы, бир себеби Vanguard алардын индекси каражаттардын төмөн чыгымдардын катышын кээ бир себеби өтө аз жарнак жана алардын катышуучулары тарабынан тиешелүү жазыла элек. индекси фонд 0,12 баасы катышы бар, бирок бир салыштырмалуу фонд 0,22 баасы катышы бар болсо, төмөнкү наркы индекси фонд 0,10 артыкчылык бар. Бул бир гана салынган ар бир $ 100 гана 10 Cents жыйым түзөт, ал эми ар бир пенни эсептөөлөр боюнча, айрыкча, узак мөөнөттүү, индекстөө үчүн.
- Салык Натыйжалуулук: төмөнкү учурларда болушу мүмкүн салымдардын салыкты азайтууга жатат чыгымдарды сактоо бөлүк. салымдар салынуучу эсебине өткөрүлгөн болсо, капиталдык пайда жана татыйт салык салынат. Index каражаттар төмөнкү бар капиталдык пайда таркатууну , анткени, алардын жөн гана мүнөздө.
- Жазы теске: салым бир индекси каражаттын рыногунун ири сегментинде натыйжаларын тартуу болот. Index каражаттар көбүнчө холдинг жүздөгөн, ал тургай, ми каражат; ал эми жигердүү башкарган каражат кээде 50дөн кем эмес ишканалардагы каражат. Жалпысынан алганда, үлүшүнүн жогорку суммасын өндүрүүнү жүргүзүү менен каражат азыраак чарбалар менен караганда төмөн салыштырмалуу рыноктук тобокелдикти бар; жана индекс каражаттар, адатта, алардын жигердүү башкарган караганда көбүрөөк баалуу тобокелдигин сунуш.
Index каражаттарды мыкты өз ара Fund Компаниялар
Сиз каалаган же бир өз ара каражаттары компаниянын акча каражаттарын сактоо үчүн керек болсо, индекси каражаттардын мыкты өз ара фонд компаниялар Vanguard жана берилгендик болуп төмөнкүлөр саналат:
- Vanguard салымдар : Башкы бет "Bogleheads," Vanguard жарактар элдин өз ара фонд компанияларынын мыкты жана сүйүктүү бири болуп саналат. Уюштуруучу Jack C. "Джек" Bogle арзан баадагы индекси каражаттар узак мөөнөттүү салым үчүн жогору киреше менен камсыз болот, анын идеясынын тегерегинде компанияны түзүшкөн. Bogle адамдын күнөөсү үчүн жогорку салыштырмалуу чыгымдарды айкалышы жана ийкемдүү убакыттын өтүшү менен жигердүү тескөөгө каражаттарды берүүнүн атага айткан. Ошондуктан, бул, айрыкча, узак мөөнөттүү мезгил (көбүрөөк 10 жылдан ашык) бар үчүн салым үчүн, жалпы мааниде төмөн чыгымдар жана индекс акча кылат сезимдерибизди тоскоолдуктарды алып салуу боюнча мамиле мыкты унаа болуп эсептелет.
Vanguard да сунуш биржасынын соода акча каражатын (ETFs) толугу менен орточо салым кооптуу бир тренди катары ETFs деп атаган Bogle тарабынан кабыл алынган эмес,.
Fidelity Investments : жакшы юридикалык жана жеке жактар үчүн, алардын жигердүү башкарган акча каражаттарынын, ошондой эле пенсия кызмат көрсөтүүлөрдүн жана өнүмдөрдүн камсыздоочу катары, мисалы, 401 эле (к) пландарын жана сергеич белгилүү, берилгендик, кыязы, төмөнкү наркы ири тандоо менен Vanguard ири атаандашы болуп саналат индекси каражаттар.
Best S & P 500 Index каражаттар
Мыкты S & P 500 индекси каражат жалпы бир нече негизги нерселер да бар. Алар төмөнкү чыгымдарды сактап, алар индекс баалуу кагаздарды (деп аталган көз ката) туура келген бир жакшы аткарганга аракет кыл, алар туура салмак ыкмаларды колдонушат.
Бул жерде S & P 500 тректи мыкты индекси каражаттарды үчөө:
- Vanguard 500 индекси (VFINX): ашуун мындан 35 жыл мурда, Vanguard негиздөөчүсү Жон Bogle капиталга салым көпчүлүгү узак убакыт ичинде ырааттуу S & P 500 индекси ашып албай калганын байкаган. Анын идея жөн гана индексинин чарбасын дал келген жана төмөнкү чыгымдарды сактоого болгон. Жөнөкөйлүк жана ийгиликтүү салууда жана муун улуу Динде эки сарамжалдуулук үйрөнүп бул артыкчылыктары бар.
- Fidelity Spartan 500 индекси (FUSEX): үндү, анын өлчөмү, индекстөө жана каалоосу менен тажрыйба Vanguard менен атаандаша экинчи гана Vanguard анын өз индекси фонд курман- биригип. Көп учурда эки ири атаандаштар ортосундагы индекси каражаттарды чыгымдардын жана аткаруу боюнча айырмалоого мүмкүн болбогончолук окшош. Акыр-аягы, атаандаштык салым үчүн жогорку сапаттуу каражаттарын жаратат.
- Schwab S & P 500 индекси (SWPPX): Charles Schwab салым эле эсептик брокердик кызмат көбүрөөк камсыз кылуу үчүн аракет кылган: алар Vanguard жана Кудайга ишенимдүүлүктү индекси фонд рыногунда абдан малгандан. Алардын индекси каражаттар, адатта, алардын ири атаандаштарына караганда чыгымдардын катышы бир аз жогору, бирок сиз буга чейин бир Schwab салым болсо, ошондой эле чыккан тармагында акча каражаттарын пайдалангандыгы үчүн бүтүм акысын сактоо жана Schwab индекси каражаттарды колдонушу мүмкүн.
Best Бардыгы болуп баалуу кагаздар рыногу Index каражаттар
А жалпы биржа индекси фонд белгилүү бир чекке тыгыз биржа чарбасын жана аткарууну чагылдыра турган көзөнөк себетке жумшалат ара фонд болуп саналат, мисалы сайта gossipgirlonline.ru 5000 же Рассел 3000. чарбалары ички АКШ запасын көп кирет "жалпы рынок", аты-жөнү, адатта, фонд атынан киргизилген эмне болгон чарбалары биржаларынын боюнча соода жүргүзгөн. S & P 500 Index каражаттарды сыяктуу эле, сайта gossipgirlonline.ru 5000 майда компаниялар пайыздык ири компаниялар билдирет базар-капкак салмактанып алынган, (көп капиталдаштыруу менен) ири бөлүгүн (жогорку чарбалар арасында) өкүлү болот.
- Vanguard Бардыгы болуп баалуу кагаздар рыногу Index (VTSMX): Vanguard түп Indexer жана VTSMX жалпы рыногун басып биринчи индекси каражаттардын бири болуп саналат. 0,16 пайызга чыгымдардын катышы менен VTSMX кандайдыр бир өз ара фонд куржунунун үчүн кармап бекем өзөгүн түзөт.
- Schwab Бардыгы болуп баалуу кагаздар рыногу Index (SWTSX): 0,09 пайызга чыгымдардын катышы менен, ал жетекчиликтен анын Адмирал бөлүшөт каражаттардын бири менен төмөнкү чыгашалар катышта алуу үчүн коюлган талаптарга жооп бербесе, SWTSX сабап кыйын болот.
- iShares Рассел 3000 Index Fund (IWV): Бул кишен сыяктуу ички күнү соода жөндөмдүүлүгүнө жагат ошол салым жакшы иштеген бир ETF же алар эч кандай бүтүм жыйымдар менен бир ETFs соода жүргүзүү мүмкүнчүлүгүнө ээ болсо, (кээ бир өз ара фонд компаниялар буйрук бир индекси каражаттарды соода үчүн төлөм). IWV 0,20 пайызга чыгымдардын катышы бар.
Best Бардык Bond Market Index каражаттар
Жалпы байланыш рыногу индекси адатта индекси ара каражаттары же алмашуу соода каражаттарды (ETFs) каражат ишарат Барклай топтому Bond индекси соода көпчүлүгү АКШнын соода түйүнүн жана кээ бир чет өлкөлүк байланыштарды камтыган кенен түйүнү индекси, BarCap жыйындысы катары да белгилүү, АКШда
Investors индексинин аткарууну орнотууга умтулат индекси өз ара акча каражаттары же лык өнүктүрүү жана жалпы байланыш рыногунда аткарууну колго алат. Fund мисалдар iShares Barclays Капитал топтому Bond индекси (Agg) жана Vanguard Бардык Bond Market Index бирикмесин (VBMFX) кирет.
Index Mutual Funds VS ETFs
ETF VS индекси каражаттар талаш чынында эле бир да / же суроо эмес. Investors да эске алганыбыз акылдуулукка жатат. Төлөмдөрдү жана чыгымдарды индекси салым душманы болуп саналат. Ошондуктан экөөнүн ортосунда биринчи жолу карап чыгашалар катышы. Экинчиден, бир фонд башка үстүнөн артыкчылыкка ээ болушу мүмкүн, кээ бир салым түрлөрү болушу мүмкүн. Мисалы, бири-бири менен тыгыз алтындын баасы кыймыл, сыягы, ETF жардамы аркылуу өз максатыбызга жетебиз чагылдырууда индекске алууну көздөгөн бир салым SPDR Голд үлүштөргө (GLD) деп аталат.
ETFs адатта индекси каражаттардын төмөн шыгыстар мамилелери бар. Бул теория боюнча болот, аманатчынын индекси каражаттарды берүүнүн бир аз катуураак берет. Бирок, ETFs жогорку соода чыгымдарды болушу мүмкүн. Мисалы, сиз бир Келчи эсеп бар деп айтсын Vanguard салымдардын . Эгер ETF соода келсе, ошол эле көрсөткүчтөн көзөмөлдөө бир Vanguard индекси фонд эч кандай бүтүм төлөнгөндүгүн же тапшырма болушу мүмкүн, ал эми болжол менен $ 7.00 бир соода алым төлөөгө болот.
Index каражаттар өз ара каражаттар жана ETFs кишен сыяктуу соода турат. Бул эмнени түшүндүрөт? Мисалы, сиз өз ара каражаттарды сатып алуу же сатуу келет деп коёлу. Эгер сатып алуу же сатуу, чынында эле, баа эмес, боло турган баа; ал негизги баалуу мүлктөрүнүн таза наркы (NAV) болот, жана соодалоо күнүнүн аягында Кордын Nav соодалашууга болот. Ошондуктан, Биржалык баалар күндүз көтөрүлүп же түшүп калса, анда соода-аткаруу качан эч кандай көзөмөл жок. же жакшы, же жаман, сен күндүн аягында ээ болушат.
Ал эми, соода ETFs ички-күн. Күндүз учурунда баа кыймылдар пайда көрө албай келсе, бул өтө пайда болушу мүмкүн. Бул жерде негизги сөз IF болуп саналат. Мисалы, базар күн ичинде жогорку ылдамдыкта жылып жатат жана ал тездик менен пайда алып келет деп эсептешет, анда мөөнөтүнөн мурда Соодалоо күнүнүн ичинде ETF сатып, анын оң кыймылын басып алат. Кээ бир күндөрү базар көп эле 1,00 пайызга же андан жогору же төмөн түрткү берет. Бул көрүнүшкө алдын ала сиздин тактыгына жараша тобокелдиктерди жана мүмкүнчүлүк да берет.
ETFs соода-ала жагын бир бөлүгү ортосундагы айырма болуп эсептелет ", таралышын," деп жатат тендердик жана баасын сурап , бир коопсуздук. Бирок, жөн эле кой, ири тобокелдиктерди жерде жайыла жеке салым үчүн кенен жана жагымдуу эмес, болушу мүмкүн эле, соода эмес, ETFs менен. Ошондуктан жалпысынан индекси ETFs, мындай iShares Core S & P 500 индекси (IVV) жана кууш-кечек сыяктуу багытталган аймактарында сак болуп соода издеп сектордун каражаттарын жана өлкө каражаттарды.
Index каражаттарын сатып алуу үчүн акыркы сунуштар
Жалпысынан алганда, индекси каражаттар мыкты түрдүү порт- негизги багытындагы катары колдонулат. Мисалы, көптөгөн ишкерлер, мисалы, 10 пайызга аз каражатты алуучу ар түрдүү категориялар боюнча бир нече башка каражаттар менен куржунунун ири бөлүгүн (башкача айтканда, 30 пайыз же 40 пайыз), өкүлү үчүн S & P 500 индекси каражаттарды же жалпы биржасынын индекси каражаттарды колдонот 20 пайыз ар.
Эгер салымдардын эсебинен жогорку салмактуулуктарды үчүн жетиштүү бактылуу болсо, сиз бул жерде көрсөтүлгөн каражаттарды да төмөн чыгашалар мамилелери бар башка үлүшү класстары үчүн жарактуу боло алышат. Мисалы, Vanguard төмөнкү чыгашалар мамилелери камсыз Адмирал менен бөлүшөт деп аталган дагы бир үлүшү класс бар. Vanguard 500 Index адмирал (VFIAX) VFINX 0,16 пайызга чыгымдардын катышы бар, ал эми бир гана 0.05 бир чыгымдардын катышы бар.
: Полная сайтында маалымат гана талкуу максаттары үчүн каралган, жана салым насаат катары туура эмес деп ойлобошубуз керек. Кандай жагдай болсо да бул жөнүндө маалымат баалуу кагаздарды сатып алуу же сатуу сунуштамасы эмнени билдирет.