БААУнун текшерүү алдамчылык кантип кача: Мисалдар жана жүйөө

Башкача айтканда, "коопсуз" Төлөм боло алабы Trouble

Кассалык чектер коопсуз болуу үчүн бир кадыр-баркка ээ, бул алдамчылык үчүн аларды кемчиликсиз турат. онлайн же адам бир нерсени сатуу жатасыз да, кассалык чектер кошумча бурууга татыктуу. көбүнчө кызыл желектер менен таанышып, ошондой эле бир кыйла алдамчылык качуунун мүмкүнчүлүктөрүн жакшыртуу аласыз.

Коопсуздук жана БААУнун текшерүү Алдамчылык

Эмне үчүн кассалык чектер, "коопсуз" деп эсептелет? Алар мыйзамдуу болгондо, алар кепилдик каражаттарды сунуш : алуучулар чек тартып тийгендиктен, акча жана жеке текшерүү жөнүндө, адатта, бир күндө (жок дегенде ичинде кетирүү үчүн жеткиликтүү болуп калат деп эмес, биринчи $ 5,000 жеткиликтүү болушу керек ).

Тилекке каршы, кассалык чектер көп, алар үчүн колдонгон эмес, коопсуз аз. Сиз билген жана сатып алуучу ишеним жок болсо, анда сиз жөн гана тастыкталган банк чеги акча сыяктуу эле, жакшы деп эч кимибиз айта албайбыз.

Бир типтүү БААУнун текшерүү Scam

таралган тастыкталган банк чеги алдамчылык сыяктуу барат: A "Сатып алуучу" бир продуктту сатып алууга каалайт жана кассалык чекти колдонот. Кандай себептерден улам, сатып алуучу сатып алуу баасын ашкан суммада берилген чекти бар. Ошентсе да, сатып алуучу "алдыда бара" жана чекти сактоого сатуучу келет. Акыр-аягы, сатып алуучу сатуучу тарабынан адатта накталай акча, ашыкча акча, кайра өтүнүүдө зым өткөрүп берүү , же аркылуу Western Union . кайра төлөө түздөн-түз кайра сатып алуучуга же үчүнчү жакка барып мүмкүн.

негизги элементтер Эскертүү:

1. Сатып алуучу тастыкталган банк чеги же колдонгон акча тартибин . Алар бул төлөө үчүн жалгыз мүмкүнчүлүк болуп жатат деп эсептешет.
2. сатуучу же алуучу, алар сураган караганда чекти алат.

1. сатуучу сатып алуучуга же кайрадан кошумча акча керек болуп, "ЖД".

Эгер сиз бул нерсе көрүнөт жагдайга туш болсо, анда, албетте, дээрлик ууру менен күрөшүп жатабыз.

Убакыт өтө маанилүү: Сиз төлөгөн банк каражаттарды жиберди деп 100 пайыз белгилүү болгонго чейин эч кандай акча же буюмдарды жибере көрбө.

Бул "тазалап", көп учурда чек жолу деп аталат, бирок бул банк кызматкерлери үчүн түшүнүксүз-да болушу мүмкүн.

бир кассалык чекти каражаттары бир бизнес күндүн ичинде алуу үчүн жеткиликтүү болот, бирок бул каражаттар иш жүзүндө бар экенин же алар банктын көчүп дегенди билдирбейт. Бул жараян болушу мүмкүн бир нече жумушчу күн же андан . аз Эгер сатып алуучу жөнүндө, создуктура керек.

Кассалык чектер секирүү кантип: Бул кесепчилик ар кассалык чектер коопсуз деп эсептейт, анткени иштешет. Банк Сиз накталай акча алып берет, анда чек жакшы, туура болушу керек? Тилекке каршы, Сиздин банктык текшерүү жакшы болот деп ойлойт, ал эми кен үчүн жоопкерчиликти акыры сеники.

Эгер ал акча Эгерде (а жөнөтүү үчүн "жөнөтүүчү", мисалы), Сиз акча каражаттарын алмаштырууга мүмкүн. Банк текшерүү жалган экенин тапкандан кийин, депозиттик терс эсебинин менен кетүүгө мүмкүн болгон тескери болот. Бош банктык эсепке алуу менен, Сиз текшерүүдөн тийгендиктен, түпкү жана башка маанилүү төлөмдөр жок. Болгондо да, бул алдамчылык жабыр тарткан жүздөгөн долларларды же ми калышы мүмкүн.

коргоо бол

алдамчылык коргонуу боюнча чараларды көрүүгө:

1. Сиз сурап караганда чекти кабыл эч качан.

1. Эгер мүмкүн болсо, сизге ким менен банкка барып, аларды кассалык Теллер көз чекти ала көрүү. эч ким жок, ошондуктан алар менен бир катарда туруп, "switcharoo."
2. Каражаттарды текшерүү ар кандай чек же акча үчүн алган. Бул каталарды тактика эмес, бирок, ал sloppier уурулардын айрым бөлүп аласыз.
3. Сиз акы төлөөнүн башка түрлөрү менен ишенимдүү болуп саналат (мисалы, бир эле талап которуу ), ал эми банк эсеби жөнүндө маалымат берип жатканда сак болгула.
4. Эгер чогуу банкка барып, мүмкүнчүлүгү жок болсо гана Craigslist жана ушул сыяктуу сайттарда жергиликтүү сатып алуучулар менен күрөшүүгө, ошондой эле нак эмес төлөмдөр талап.
5. бул жасалма экенин белгилерин издеп, сиз алып жаткан кандайдыр бир чекти иликтөө. коопсуздук белгилери жок сынбайсынбы жана сапаты начар кагаз жасалма текшерүүлөр боюнча жалпы болуп саналат.
6. Эгер сунуш баасынын караганда чекти керек болсо, анда эч кандай акча же буюмдарды жөнөтүүнүн алдында, бери дегенде, эки жума күтөм сатуучуга билдирүүгө.

1. Сиз шектүү текшерүү толуктай турган банк менеджери менен сүйлө. кырдаалды жана тынчсызданып түшүндүрүп, жана төлөм жакшы экенине 100 пайыз шектенбесек болот сурашат. Мындан сырткары, шектүү текшерүүдөн кабыл албайм.

Эгер тастыкталган банк чеги жана ичегилер ишеним кабыл алдына жагдайдан кадам. бир жаңы көз караш менен, кыйналып турат так билүүгө байкабай калышы мүмкүн.

кызыл орик

Уурулар, алар эмне жакшы, бирок алар көп учурда ишарат берет. жагдай мааниге ээ болсо, ойлонуп көр.

Мисалы, сатып алуучулар, типтүү суроолорду берип же сатуу жатасыз пунктунда жөнүндө көп деле маалымат жок болсо, анда эмне себептен аны сатып алууга ынтызар? Алар сен сатуу каалаган колдонуу ниетинде жок экенин калышы мүмкүн.

Эмне үчүн адам сиз доллар ми менен таянып, сен эч качан жолугушпаса беле? алар Сиз менен кантип байланышсам болот, анда алар, албетте, туура эмес банктык маселе тастыкталган банк чеги бар тиешелүү көрсөтмөлөрдү берет. ашыкча сумма болсо, чындыгында, сатып алуучунун күнөөсү, сатып алуучу $ 8 (же эмне) ордуна акча уурдап сени толугу менен бөлөк-мүмкүнчүлүк берүү басма так текшерүү үчүн алым төлөөгө, чынбы?

Акыр-аягы, алар кошумча акча менен келип, мүмкүн болсо, алар, албетте, бир төлөп бере алышпайт өзүнчө тастыкталган банк чеги акы же акча жөнөтүүгө деп жатасыз, алардын "агент" же "шериги" үчүн ар кандай текшерүүнү жаз.

Дагы мисалдар

Кассалык чектер көптөгөн алдамчылык менен көрсөтөбүз. Көзгө төмөнкү жагдайларга үчүн бергиле. Кон сүрөтчүлөр убакыттын өтүшү менен алардын мамилени өзгөртүү үчүн мындан ары да, бирок, булар классикалык бир .

Акча качыр: Төлөмдөрдү кабыл алуу, жана сиздин эсепке төлөмдөрдү толуктоо жана башка бирөөгө акча жөнөтүүгө деп жатасыз. Көп иш-менен-үй текшерүү кайра иштетүү жумуш катары жарыяланды, бул схемалар, адатта, көйгөйлүү болуп саналат . Кээ бир учурларда, кылмышкерлер үчүн акчаны адалдоо жатасыз. Башка учурларда, бир нече төлөмдөр жакшы, бирок акыр-аягы, бир жасалма текшерүү аласыз (анткени алар сенин ишенимине ээ кийин) жана акча жоголот.

Тышкы байлык кесепчилик: силер билбеген Бирөө сага жетет жана жардам бузулган элге чыгып, көп акча берүү үчүн сурайт. Бирок сен бир жылдын ичинде эле эмес, көбүрөөк акча болуп өткөрүп, бир кичинекей бөлүгү гана сактай алабыз. Албетте, Сиз которууну аягына чыгаруу үчүн башка бирөө үчүн акча керек.

Мурас жана лотереялык кесепчилик: Сиз алды! Сиз көп акча алууга байланыштуу, бирок сиз каражат "бошотуу" үчүн салыктарды же юридикалык жыйымдар үчүн аз төлөп берүү керек. Бул жол менен жетектеп жаткан байлык төлөө үчүн бир аз баасы болот. Албетте, алар адам кейпин эч качан.

Кыймылсыз мүлк ижара алдамчылык: Somebody бир жумуш үчүн аймакка бара жатат. Алар тастыкталган банк чеги менен, ижара биринчи жана акыркы айда, ошондой эле коопсуздук депозитти төлөө үчүн келет. Алар, чынында, мүлкүн эч качан көргөн эмесмин. Чекке сактоого берилгенден кийин, күн, алар иш-босток келе эмес, көйгөй бар эле деп, алар ижара кереги жок. Сиз коопсуздук кенин сактай алабыз, бирок, алар ижара айрым кайтарып берүү үчүн келет. Эгер кайтарып жиберет кийин, чек жасалма экенин таба аласыз.