Өз ара Fund Style деген эмне жана эмне үчүн маанилүүбү?
Өз ара Fund Style: Market капиталдаштыруу - Stocks
Сток каражаттар биринчи орточо боюнча стили боюнча категориялар рыноктук капиталдаштыруу (баасы кээде барабар бизнес же компаниясынын өлчөмү көрүнүктүү үлүштөрүнүн саны):
- Large-капкак Сток каражаттар ири базар капиталдаштырууга компаниялардын камылгасына каражат, адатта, жогору $ 10 млрд. Бул компаниялар сиз, балким, алар угуп же ал тургай, аларга үзгүлтүксүз жүк же кызматтарды сатып алат деп абдан чоң болуп саналат. Кээ бир чоң-капкак биржа аттары Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, жана Америка банкы кирет.
- Ара-капкак Сток каражаттар ортосунда көлөмү капиталдаштыруунун компаниялардын камылгасына каражат, адатта, сен компаниялардын $ млрд жана $ 10 billion.Many 2 аттары, мисалы, барон жана Netflix катары кабыл алат, ал эми башкалары жалпы үй-бүлө болушу мүмкүн эмес аттары.
- Small-капкак Сток Адатта каражаттар $ 500 млн жана $ 2 млрд ортосунда, анча-көлөмү капиталдаштыруунун компаниялардын камылгасына каражат. Кичирээк capitalizations "кичи-капкак" көзөнөк деп аталат.
Өз ара Fund Style: калкты Максаты - Stocks
Сток каражаттар кийинки кезекте өсүшү, баалуу бөлүнүп же максаттарын Blend болот, алардын максаттарына ылайык категориялар боюнча:
- Өсүш Сток каражаттар рыноктук орточо тез ылдамдык менен өсүп күтүлүүдө компаниялардын запасы болуп өсүшү, запастар, каражат.
- Мааниси Сток каражат бир салым же өз ара фонд менеджер рыноктук наркы төмөн баада сатуу үчүн ишенген компаниялардын запасы бар балл, запастар, каражат. Мааниси Сток каражаттар көп учурда аталган Бөлүнүүчү ара каражаттар ААКынын ары бирикмесин өстүрүү үчүн пайда reinvests анткени мүнөздүү өсүшү капиталга салым пайда төлөп эмес, ал эми ошол эле учурда, салым наркы запасы көп пайда төлөп, анткени.
- Сток каражаттар өсүш жана нарк корун ахлакка акча беришет.
Өз ара Fund Style: Bond Fund Зайымдын
Bond фонд стили эки негизги топко талкаланды - мөөнөтү жана кредиттик Quality:
Ошондой эле, байланыш, анын узактыгы көрсөтүлгөн, жетилгендик эркин жана жөн гана байланыш мөөнөт жылдык суммасын билдирет которулган болушу мүмкүн эле учурда белгилүү бир суммада, катары да карасак болот. Өз ара байланыштарынын фонд ондогон же жүздөгөн бере алат жана жетилгендик, адатта, өз ара каражаттын өткөн байланыштар орточо узактыгы катары көрсөтүлөт.
- Кыска мөөнөттүү Bond каражаттар негизинен, 4 жылдан аз ашкан мёёнёттёр бар отурам каражат. Кыска мөөнөттүү байланыш каражаттарын Көмөкчү категория адатта кеминде бир жылдан ашык мөөнөтү менен кишендеп салаары Ultra Кыска мөөнөттүү Bond каражаттар болуп саналат. Conservative салым Алар төмөн, анткени кыска мөөнөттүү байланыш каражаттарын жагат жакын пайыздык чен сезимталдык . Бирок, кыска мөөнөттүү байланыш каражаттары, орто мөөнөттүү жана узак мөөнөттүү байланыш каражаттарын да убакыттын өтүшү менен төмөн салыштырмалуу орточо берүүнүн бар.
- Ара-мөөнөттүү Bond каражаттар негизинен, 4 жана 10 жашка чейинки орточо тёлёё бар отурам каражат. Бул байланыш каражаттар акылга сыярлык берүүнүн бир айкалышын сунуш пайыздык тобокелдиктин байланыштарынын мындай негизги категорияга окшош көптөгөн ишкерлер, экономикалык шарттар алдын ала айтуу кыйын болуп саналат. Ошондуктан бир салым орто мөөнөттүү байланыш каражаттарын өнүктүрүү боюнча тобокелдиктин "коргонду минип" алышат. Эгер, мисалы, пайыздык чендер барып, байланыш баасы төмөн түшүп кетет. узагыраак мөөнөтү же узактыгы, дагы байланыш баасы (пайыздык чендердин карама-каршы багытта) өзгөрүп турат. Кыска мөөнөттүү байланыш каражаттары өсүп пайыздык чен чөйрөдө, бирок узак мөөнөттүү байланыш каражаттарын жакшы аткара турган пайыздык чен пландаштырылган кулап жакшы аткарат. Ара-мөөнөттүү байланыш каражаттар алгылыктуу бир орто жол табууга.
- Узак мөөнөттүү Bond каражаттар негизинен 10 жылдан ашпаган мөөнөткө тёлёё бар отурам каражат. Ошондуктан бул байланыш каражаттар көбүрөөк ээ болгон пайыздык тобокелдикти . пайыздык чендер төмөндөп жаткан, узак мөөнөттүү баалуу кагаздар кыска жана орто мөөнөттүү байланыш каражаттарынын салыштырмалуу жогорку салыштырмалуу отчетун салым мыкты коюм бар. карама-каршы пайыздык чен шарттар өсүп чыныгы (узак мөөнөттүү байланыш баасын тез төлөө мөөнөтү кыйла кыска салыштырганда түшөт, сыягы, узак мөөнөттүү түйүнү фонд салым терс киреше алып келет) болуп саналат.
Өз ара Fund Style: Bond Fund Кредиттик сапаты
Бул жалпы категорияга байланыш ишкерлери менен төлөп берүү үчүн негизги эмитенттин жөндөмүн чагылдырып турат. Сиз коомдун же өлкөнүн кредиттик эсеби кредиттик сапатын болот. упай менен рейтинг агенттиги, мисалы, Standard & Poor катары, "Ааа" бир масштабда жогорку кредиттик сапаты төмөн аткарбагандыгы үчүн "D" тарабынан өндүрүлгөн бир рейтинги, катары көрсөтүлөт.
Төмөн кредит сапаттуу байланыш, адатта, ошондой эле аныкталган түшүмдүүлүгү жогору , анткени демейки жогорку тобокелдиги же "керексиз" МКМ (жана жогору түшүм байланышкан тобокелдик тартылган үчүн байланыш ишкерлери ордун толтурууга).
Кара Ошондой эле: Morningstar Style Box
: Полная сайтында маалымат гана талкуу максаттары үчүн каралган, жана салым насаат катары туура эмес деп ойлобошубуз керек. Кандай жагдай болсо да бул жөнүндө маалымат баалуу кагаздарды сатып алуу же сатуу сунуштамасы эмнени билдирет.