Сиз B көбөйтүүнү сатып алуу керекпи?
Өз ара Fund Class B үлүштөрү кандай?
Көбү өз ара каражаттарды сатып алуу үчүн үлүштөрүнүн ар кандай сабактарды сунуш (айырмачылыктар өз ара фонд бар төлөмдөрдү жана чыгымдарды ар бир үлүшү класс).
Бир нече жалпы ара фонд үлүшү класстар камтыйт: Class A, B классы жана С классындагы өз ара фонд бөлүшөт. Ар бир үлүшү классы башкаруу жана пайдалануу үчүн төлөм талап кылган, көп үлүшү класстар да 12b-1 акысын камтыйт.
Өз ара фонд B үлүштөрү алдыңкы-аягы сатуу айып эмес, башка өз ара фонд үлүшү класстардын караганда контингент калдырылган сатуу заряды (КДСК) жана жогорку 12b-1 акы бар (1% 12b-1 төлөм жайылган) аткарууга талап кылбайт. CDSCs моюн мезгилде каражаттын өз үлүштөрүн сатууга уюштуруучулардын жаза айып болуп эсептелет. Бул CDSCs кенешчи төлөнгөн эмес, ал эми фонд коомдун, анын ичинде баштапкы комиссияларынын, ар кандай чыгымдарды жабуу үчүн фонд кенешчи төлөп берет (4% га көп болуп, жогорку). Investors сатып алуу үчүн фонд үлүштөрүн сунуш кенешчи төлөнүп жаткан каражат менен айыпталган бул алдын-ала төлөнөт комиссияларды көрө элекпиз.
Өзгөчө CDSCs ара Кордын көрсөтүлгөн проспектте жана экономикалык салым анын / анын үлүшүн ээлейт, качанга чейин көз каранды.
Көптөгөн өз ара фонд B үлүштөрү жети жыл болгондо, өз ара фонд Class B салмагы (эч кандай моюн зарядга ээ жана төмөнкү 12b-1 акы бар) A классы үлүшүнө айландыруу, ал эми алты жыл 0% чейин кыскарды бир КДСК бар.
B үлүштөрү жакшы сатып барбы?
Кээ бир учурларда, ар түрдүү өз ара фонд үлүшү класстарды салыштырып көрсөк, анда өз ара фонд B үлүштөрү бирдей корунун башка үлүшү класстары караганда сулуу карап турган жагдайды бир катар берилиши мүмкүн.
Мисалы, сиз FINRA кору анализатор программасын колдонгон болсо, ал берилген узак мөөнөтүн мүмкүн, жана анын ичинде $ 100,000 бир фонд үй салууга, анда өз ара фонд B үлүштөрү, көп жолу бар, А классындагы ълъштёгъ да тиешелүү (алардын кем баштапкы сатуу комиссиялар жана үзүлүү) жана C үлүштөрү (жаткан 12b-1 чыгымдарга дуушар). Бирок, кандайдыр бир салым-шайтан менен тез маалымат табууга болот. Сиз жагы үчүн каражаттарды аныктоо үчүн мисалдардын жардамы менен этият болууга акылдуулукка жатат.
Мисалы, FINRA кору анализатор маймыл, жана башка ушу сыяктуу адамдар, жөн эле Class А класс Б жана С классындагы үлүштөрүнүн алым структураларды салыштырып жатканда, так эмес болушу мүмкүн, бирок бул өз ара фонд B сатып керек деген эмнени билдирет? Сиздин ара фонд жетекчиси таштап кетсе, эмне болот? өз ара фонд каражаттары менен өтсөк болуп калса, эмне болот? өз ара Кордын стили наркынын өсүшү барсам, анда эмне болот? Башка сөз менен айтканда, эмне үчүн өз ара фонд B үлүштөрүн сатууга келсе, эмне болот?
Эгер ушул себептердин кайсынысы боюнча болбосун өзгөчө өз ара Кордын B үлүшүн сатууга, же акчалай эптеп канааттандыруу үчүн керек болсо, сиздер моюн жазаларды келтирбестен эле фонд үй-бүлөдө бири-бирине каражаттарынан алмаштырууга жөндөмдүү болушу мүмкүн (бирок, сен дагы эле капиталдык кирешелерден болуп калышы мүмкүн).
Демек, силер түп ара фонд B үлүштөрү бирине шайкеш өз ара каражаттары бар, сатып турган фонд үй-бүлөсү турат, же моюн акы төлөбөш үчүн окугандар өнүктүрүү менен чечүүгө аргасыз болушат? кылдат сатып чейин изилдеп кылдат чыгуу стратегиясын планы эмес, өз ара фонд B үлүшүн сатып алуудан мурда жакшылап тебелейт. Эгерде / сатуу үчүн сиз керек болгондо эмне болот?
B үлүш менен More көйгөйлөр
Алар белгилүү бир шарттарда салым ылайыктуу деп талашып - ар дайым өз ара фонд B үлүштөрүн тандап кедей чечим болуп саналат, жокпу деп талашып келет кенешчилер, жана балким салым болот. Тилекке каршы, жол B үлүштөрү түшүндүрүп, алар сатылып жатат жолу бүгүн шектүү алдында турган негизги маселе болот. Негизи, кызыктуу блог жөнүндө Брокер Алдамчылык Blog FINRA туура B үлүштөрүн сунуштарды иштеп чыгуу үчүн брокердик компаниялардын айып ошондой эле үн сигналы менен келген бир нече учурду баяндалат.
көп брокердик компаниялар, ал эми жыл ичинде жарактуулугу маселелери боюнча салым үчүн төлөнгөн калыбына миллиондогон доллардык айып пул төлөшү керек жана сигналы берилди, кээ бир брокерлер да кимге салым өз ара фонд үлүштөрү ушул тобуна сунуш кийин тартипке жана токтотулган, алар ылайыктуу эмес.
Бул багытта бирге, өз ара фонд B үлүштөрү көп учурда эч кандай салт катары камтылгандарды бурмалап каражат болуп, сатуу боюнча жүк үчүн жоопко тарта көрбө өз ара акча каражатын бир класс, ал эми башка чыгымдарга дуушар болот. Сиз насаатчы менен өз ара фонд B үлүшү ушул "mischaracterization" дуушар болсо, эшикке чыгып, ал эми сиздин капчыгына кармап.
Коштошуу көбөйтүүнү Б
кенешчи менен кирешелъълъктън алардын мүмкүнчүлүгүнө карабай, акыркы бир нече жылда тренд фонд компания сап-ишканалардын чейин B классы үлүшүн жок кылуу үчүн өз ара каражаттарды болду. сентябрда 2009-жылдын пресс-релизинде, Allianze (ата-PIMCO каражаттарды компаниясы) акы төлөнүүчү негизде КЕНЕШ жылы B классы үлүштөрү жана көбүрөөк кызыгуу төмөн сатуу карата өнөр-өнүгүүнү менен B ълъштёгъ "шайкеш болгон сатууну токтотуу алардын саясаты айткан кызмат "Бул Class B үлүштөрү азыраак сатуу көздөй багыт -. Allianze кеп, - деп, ошондой эле өз ара фонд ишкерлери жана бейкапар алкагында мындан ары өз ара фонд B үлүштөрүн сунуш канчалык кылдат брокердик бекем сактоо бөлүмдөрүн жакшы кабардар байланыштуу болушу мүмкүн эмес, жарамдуулугуна себептерден улам, бирок кенешчи алардын жогорку комиссия түзүлүшү керек.